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澳大利亞已開始一項(xiàng)全面試驗(yàn)，以測(cè)試數(shù)字貨幣將如何改變?cè)搰?guó)的金融業(yè)。
周四，澳大利亞最大的銀行澳大利亞儲(chǔ)備銀行澳大利亞儲(chǔ)備銀行（RBA）公布了其數(shù)字貨幣試點(diǎn)項(xiàng)目 Acacia 的第二階段。該階段為期六個(gè)月，主要關(guān)注批發(fā)用例。
此次試驗(yàn)將涵蓋24個(gè)數(shù)字貨幣場(chǎng)景，包括穩(wěn)定幣、銀行發(fā)行的存款代幣以及試點(diǎn)央行數(shù)字貨幣（CBDC）。其中，19個(gè)場(chǎng)景將基于真實(shí)的金融交易，5個(gè)場(chǎng)景將以虛擬模擬的形式構(gòu)建。
這些用例涵蓋了各行各業(yè)的資產(chǎn)，包括固定收益、私募市場(chǎng)、碳信用額、貿(mào)易應(yīng)收款以及澳大利亞儲(chǔ)備銀行（RBA）賬戶的新申請(qǐng)。其目的是試驗(yàn)數(shù)字貨幣和代幣化如何使金融系統(tǒng)更加高效、安全和透明。
澳大利亞央行牽頭成立了數(shù)字金融合作研究中心（DFCRC），該中心于去年11月正式成立。預(yù)計(jì)該案的判決結(jié)果將于2026年初公布。
各大銀行牽頭數(shù)字貨幣試點(diǎn)
澳大利亞最大的幾家銀行成為數(shù)字貨幣試點(diǎn)的焦點(diǎn)。“四大”銀行中的三家，即聯(lián)邦銀行 (CBA)、澳新銀行 (ANZ) 和西太平洋銀行 (Westpac) 均參與其中，專注于與其經(jīng)驗(yàn)和技能相關(guān)的具體用例。
聯(lián)邦銀行正在與摩根大通合作，在回購(gòu)市場(chǎng)進(jìn)行試點(diǎn)，該市場(chǎng)涉及以政府債券為支撐的短期貸款。此類交易是流動(dòng)性管理和貨幣政策執(zhí)行的關(guān)鍵組成部分。
CBA 區(qū)塊鏈和數(shù)字資產(chǎn)主管 Sophie Gilder 表示，“回購(gòu)市場(chǎng)因其在流動(dòng)性管理和貨幣政策實(shí)施中發(fā)揮著關(guān)鍵作用，是這一探索的理想起點(diǎn)?！逼淠繕?biāo)是測(cè)試基于區(qū)塊鏈的代幣可以減少摩擦、降低風(fēng)險(xiǎn)并促進(jìn)市場(chǎng)流動(dòng)性。
與此同時(shí)，澳新銀行正在試行代幣化貿(mào)易應(yīng)付款，尋求解決供應(yīng)鏈中與營(yíng)運(yùn)資金和現(xiàn)金流相關(guān)的長(zhǎng)期問題。通過將發(fā)票轉(zhuǎn)換為可轉(zhuǎn)讓的數(shù)字代幣，企業(yè)（尤其是小型供應(yīng)商）可以更快、更清晰地獲得付款。
澳新銀行也在嘗試批發(fā) CBDC可以實(shí)現(xiàn)固定收益市場(chǎng)的實(shí)時(shí)安全結(jié)算。這可以節(jié)省債券和其他交易的大量時(shí)間和金錢。
西太平洋銀行也參與了此次試點(diǎn)，但具體細(xì)節(jié)尚不清楚。不過，該銀行一直積極參與并參與區(qū)塊鏈試點(diǎn)項(xiàng)目，對(duì)該領(lǐng)域充滿熱情。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)放寬規(guī)則以支持創(chuàng)新
由于澳大利亞當(dāng)局暫時(shí)免除了某些法律和監(jiān)管義務(wù)，此次試驗(yàn)得以實(shí)現(xiàn)。
澳大利亞證券和投資委員會(huì) (ASIC) 還與 RBA 和 DFCRC 合作，批準(zhǔn)參與者嘗試測(cè)試目前不受金融法規(guī)監(jiān)管的其他數(shù)字資產(chǎn)的交易。
澳大利亞證券投資委員會(huì) (ASIC) 委員 Kate O’Rourke 表示，監(jiān)管機(jī)構(gòu)看到了分布式賬本技術(shù) (DLT) 的巨大潛力，尤其是它簡(jiǎn)化金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施和消除低效率的能力。
她解釋說，監(jiān)管靈活性將允許這些技術(shù)得到安全測(cè)試，使參與者能夠探索新的機(jī)會(huì)，同時(shí)識(shí)別和解決潛在風(fēng)險(xiǎn)。
這個(gè)沙盒為開發(fā)者提供了發(fā)揮想象力的翅膀，讓他們可以在不違反任何法律的情況下進(jìn)行探索和實(shí)驗(yàn)。它還提供了重要的信息，將影響澳大利亞未來如何應(yīng)對(duì)數(shù)字資產(chǎn)監(jiān)管。
該項(xiàng)目是澳大利亞政府持續(xù)推動(dòng)加密貨幣領(lǐng)域更廣泛監(jiān)管舉措的一部分。2025年3月，工黨領(lǐng)導(dǎo)的政府發(fā)布了一份咨詢文件，旨在將加密貨幣交易所和服務(wù)提供商納入現(xiàn)行金融服務(wù)法律體系，以加強(qiáng)消費(fèi)者保護(hù)并促進(jìn)金融穩(wěn)定。
澳大利亞也經(jīng)歷了去銀行化當(dāng)傳統(tǒng)銀行停止向加密貨幣領(lǐng)域的公司提供服務(wù)時(shí)，就會(huì)發(fā)生這種情況。政府承諾將與銀行協(xié)商，以更好地了解情況并制定應(yīng)對(duì)措施，重點(diǎn)是在創(chuàng)新與控制風(fēng)險(xiǎn)之間找到平衡。
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