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歐洲證券和市場管理局 (ESMA) 對馬耳他一家加密資產(chǎn)服務(wù)提供商 (CASP) 的授權(quán)處理方式提出質(zhì)疑，指出其存在多項監(jiān)管漏洞。此次調(diào)查結(jié)果是基于對馬耳他金融服務(wù)管理局 (MFSA) 根據(jù)《加密資產(chǎn)市場監(jiān)管條例》(MiCA) 的許可實踐進(jìn)行的同行評審的一部分。
這篇評論發(fā)布周四早些時候，馬耳他金融服務(wù)管理局（MFSA）審查了一家身份不明的CASP的授權(quán)。ESMA表示，馬耳他的流程僅“部分符合預(yù)期”，并指出了許可證審批流程和時間安排方面的一些缺陷。
負(fù)責(zé)進(jìn)行評估的 ESMA 特設(shè)同行評審委員會 (PRC) 發(fā)現(xiàn)，MFSA 批準(zhǔn)了 CASP，但還有幾個“重大問題”尚未解決。
其中包括以前執(zhí)法案件中未解決的補(bǔ)救措施和未決的監(jiān)管事項，委員會認(rèn)為，這些問題應(yīng)該在頒發(fā)許可證之前解決。
這 報告MFSA 指出，MFSA 未能有效運用許可程序，迫使 CASP 解決其監(jiān)管效率低下的問題。MFSA 還補(bǔ)充說，申請人的商業(yè)計劃，例如其擴(kuò)張模式和新客戶名單，均未得到充分審查。
審查結(jié)果顯示：“中國沒有發(fā)現(xiàn)證據(jù)表明授權(quán)文件的某些關(guān)鍵方面得到了充分評估，包括利益沖突、治理結(jié)構(gòu)以及與托管、ICT 基礎(chǔ)設(shè)施、Web3 集成和反洗錢/反恐融資 (AML/CFT) 協(xié)議相關(guān)的技術(shù)風(fēng)險?！?/span>
盡管如此，委員會堅稱，雖然頒發(fā)完全無風(fēng)險的授權(quán)幾乎是不可能的，但這些重大問題超出了授權(quán)后監(jiān)管期間可以合理解決的范圍。
“MFSA的監(jiān)管回應(yīng)似乎總體上是恰當(dāng)且適度的。然而，PRC認(rèn)為，其中一些措施本應(yīng)已在授權(quán)流程中考慮。”ESMA 解釋道。
啟動同行評審，評估協(xié)調(diào)監(jiān)督
2024年12月，ESMA監(jiān)事會同意采取協(xié)調(diào)一致的方法來監(jiān)督MiCA下的CASP授權(quán)。其中一項措施包括通過數(shù)字金融常設(shè)委員會（DFSC）進(jìn)行監(jiān)管簡報會和就許可證申請進(jìn)行小組級討論。
馬耳他對一家未具名的CASP的授權(quán)成為了審查過程中的一個案例。PRC的評估是根據(jù)ESMA的同行評審方法進(jìn)行的，并于2025年4月正式啟動。其目標(biāo)是評估授權(quán)公司的許可情況和早期監(jiān)管情況。
即使在提出幾個問題之后，中華人民共和國仍然贊揚MFSA用于其加密監(jiān)管領(lǐng)域及其對 CASP 監(jiān)督的資源分配。
盡管如此，它還是要求馬耳他的監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管實踐中保持警惕，并隨著申請人和持牌人數(shù)量的增加而不斷調(diào)整。
審查中的一項建議是，MFSA 在授權(quán)前階段應(yīng)采用更“嚴(yán)格”的申請流程。PRC 要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)在許可證發(fā)放前就對任何重大缺陷進(jìn)行質(zhì)疑，而不是將其推至發(fā)放許可證后的監(jiān)管。
此外，根據(jù) ESMA 的說法，MFSA 在獲得許可后制定的監(jiān)管措施是適當(dāng)?shù)?，但可以在流程早期納入。
MFSA 收緊加密貨幣公司透明度規(guī)則
今年 5 月，MFSA 發(fā)布了一項指令，要求在歐盟或歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)運營的公司通過專門網(wǎng)站提供特定地區(qū)的信息。
MFSA 行為監(jiān)管主管 Sarah Pulis 表示，所有 CASP 必須向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供“有關(guān)其產(chǎn)品和服務(wù)的清晰、易懂的信息”，并確保根據(jù) MiCA 規(guī)則適當(dāng)披露特定司法管轄區(qū)內(nèi)任何不可用的產(chǎn)品。
MFSA 正在根據(jù) MiCA 關(guān)于公平性、透明度和準(zhǔn)確性的規(guī)定審查 CASP 網(wǎng)站。MFSA 首席監(jiān)管官 Christopher Buttigieg 表示，主動審查有助于確保公司對其與客戶溝通的方式負(fù)責(zé)。
他評論道：“我們確保他們的溝通透明、公平，并符合消費者的期望，即使是在 MiCAR 運營的頭幾個月?！?/span>
KEY 差異線：加密貨幣項目用來獲得媒體報道的秘密工具
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