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TRM Labs 發(fā)布了 2025 年加密犯罪報(bào)告，顯示自 2023 年以來(lái)，與加密相關(guān)的犯罪活動(dòng)減少了 24%。
在加密貨幣行業(yè)等待監(jiān)管明確之際，區(qū)塊鏈情報(bào)公司 TRM Labs 發(fā)布了其年度加密犯罪報(bào)告。
大多數(shù)穩(wěn)定幣活動(dòng)都在合法領(lǐng)域
區(qū)塊鏈情報(bào)公司 TRM Labs 報(bào)告稱，2024 年所有穩(wěn)定幣活動(dòng)中 99% 都是合法且符合法規(guī)的。
該公司最新加密犯罪報(bào)告6月17日星期二發(fā)布的《2020年全球加密貨幣市場(chǎng)報(bào)告》展示了與法幣掛鉤的代幣在全球金融領(lǐng)域中不斷演變的角色。報(bào)告指出，2024年超過(guò)60%的加密貨幣交易量是通過(guò)穩(wěn)定幣進(jìn)行的。
報(bào)告總結(jié)道：“盡管交易量很大，但如此大比例的穩(wěn)定幣活動(dòng)是合法的，這一事實(shí)表明，人們對(duì)加密貨幣的犯罪用途的擔(dān)憂可能被夸大了?！?/p>
穩(wěn)定幣運(yùn)行在公鏈上，允許通過(guò)區(qū)塊鏈分析技術(shù)高精度地追蹤交易。TRM Labs 表示，這種可追溯性使得穩(wěn)定幣比實(shí)體現(xiàn)金更加透明，在某些方面甚至更易于控制。
例如，USDT（Tether）或USDC（Circle）等中心化法定掛鉤代幣的發(fā)行者可以凍結(jié)甚至燒毀與非法活動(dòng)相關(guān)的代幣。
“它們的一個(gè)顯著特征是可追溯性。除了可追溯性之外，穩(wěn)定幣發(fā)行者還保留了‘凍結(jié)’或‘銷毀’非法收益的能力?！?報(bào)告寫(xiě)道
這種能力使得穩(wěn)定幣成為加密領(lǐng)域監(jiān)管合規(guī)的首選工具。
研究公司 Artimas 報(bào)告稱，企業(yè)對(duì)企業(yè) (B2B) 穩(wěn)定幣轉(zhuǎn)賬目前是交易量最大、增長(zhǎng)最快的類別，超過(guò)了點(diǎn)對(duì)點(diǎn) (P2P) 交易。
盡管如此，根據(jù)TRM實(shí)驗(yàn)室的數(shù)據(jù)，穩(wěn)定幣在2024年占基于加密貨幣的非法交易額的60%。其中大部分集中在恐怖主義融資、欺詐和勒索軟件支付等領(lǐng)域。報(bào)告提到，ISIS的子公司“伊斯蘭國(guó)呼羅珊省”（ISKP）利用加密貨幣平臺(tái)的融資開(kāi)展活動(dòng)。
公開(kāi)報(bào)告的勒索軟件攻擊事件共有5,635起。報(bào)告還提到，2024年3月，黑客向“暗黑天使”勒索軟件組織支付了創(chuàng)紀(jì)錄的7500萬(wàn)美元贖金。
TRM Labs 估計(jì)，2024 年加密貨幣領(lǐng)域的非法活動(dòng)同比下降 24%，總額達(dá) 450 億美元，占加密貨幣整體交易量的 0.4%。該公司將非法活動(dòng)的減少歸因于執(zhí)法力度的加強(qiáng)、行業(yè)合作的增多以及分析工具的日益普及。
TRM Labs 本身通過(guò)參與 T3 金融犯罪部門(mén) (T3 FCU) 為減少犯罪做出了貢獻(xiàn)，這是一個(gè)多利益相關(guān)方合作伙伴關(guān)系，其中包括穩(wěn)定幣發(fā)行商 Tether 和 TRON（最常用于 USDT 交易的區(qū)塊鏈）。
穩(wěn)定幣立法正在美國(guó)參議院審議
一項(xiàng)旨在為美國(guó)穩(wěn)定幣建立全面監(jiān)管框架的廣泛立法，被稱為天才法案，將提交參議院審議，預(yù)計(jì)將獲得通過(guò)。
該法案由兩黨議員共同推動(dòng)，并得到了唐納德·特朗普總統(tǒng)的支持。該法案一旦通過(guò)，將引入發(fā)行人許可制度、確保穩(wěn)定幣獲得充分支持的儲(chǔ)備要求、維護(hù)透明度的強(qiáng)制性審計(jì)、消費(fèi)者保護(hù)法以及反洗錢(qián) (AML) 義務(wù)。
TRM Labs 表示，這項(xiàng)擬議法律“標(biāo)志著美國(guó)數(shù)字資產(chǎn)政策的一個(gè)明顯轉(zhuǎn)折點(diǎn)”。該公司認(rèn)為，這種明確性可能會(huì)加速大型銀行、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)對(duì)穩(wěn)定幣的采用。許多此類機(jī)構(gòu)已在跨境支付、供應(yīng)鏈管理和可編程金融等用途上嘗試或利用穩(wěn)定幣基礎(chǔ)設(shè)施。
對(duì)于企業(yè)而言，這種法律明確性將簡(jiǎn)化跨境貿(mào)易，并減少他們對(duì)速度較慢、成本較高的系統(tǒng)的依賴。
TRM Labs 補(bǔ)充道：“這項(xiàng)立法有助于在促進(jìn)創(chuàng)新的同時(shí)建立護(hù)欄。它解決了長(zhǎng)期困擾該領(lǐng)域的重大問(wèn)責(zé)缺口。”
《GENIUS法案》被視為STABLE法案這是另一項(xiàng)旨在將穩(wěn)定幣納入聯(lián)邦銀行法范圍的立法倡議。這些法案將共同開(kāi)啟一個(gè)區(qū)塊鏈技術(shù)與傳統(tǒng)金融體系共存于共同監(jiān)管框架下的時(shí)代。
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