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澳大利亞金融情報(bào)機(jī)構(gòu)對加密貨幣 ATM 機(jī)實(shí)施了新的限制，此舉旨在打擊欺詐行為并保護(hù)消費(fèi)者。
澳大利亞交易報(bào)告和分析中心 (AUSTRAC) 現(xiàn)在要求所有現(xiàn)金交易加密交易通過 ATM 機(jī)取款，每筆交易的限額約為 3,250 美元。
這只是政府鎮(zhèn)壓目前，澳大利亞各地的加密貨幣亭正充分利用金融犯罪和詐騙活動(dòng)。
除了限額之外，AUSTRAC 還宣布了更嚴(yán)格的合規(guī)規(guī)則。這些規(guī)則包括需要加強(qiáng)客戶身份驗(yàn)證、在自動(dòng)取款機(jī)屏幕上強(qiáng)制顯示詐騙警告以及加強(qiáng)交易監(jiān)控系統(tǒng)。
新規(guī)定適用于所有運(yùn)行加密貨幣 ATM 的注冊 DCE，AUSTRAC 敦促對所有現(xiàn)金兌換加密貨幣服務(wù)實(shí)施類似的限制。
澳大利亞加密貨幣 ATM 數(shù)量快速增長
過去七年，澳大利亞的加密貨幣 ATM 數(shù)量急劇上升。AUSTRAC 透露，超過1,800這些機(jī)器in操作，與 2019 年的 23 臺(tái)銀行取款機(jī)相比，有了大幅提升。
這種加速擴(kuò)張使澳大利亞成為繼美國和加拿大之后全球第三大加密貨幣亭市場。
但這種繁榮也引發(fā)了嚴(yán)重的擔(dān)憂。這些 ATM 機(jī)上進(jìn)行的許多交易都與犯罪活動(dòng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，各種騙子越來越多地使用這些機(jī)器，包括那些進(jìn)行浪漫和虛假投資計(jì)劃以及遠(yuǎn)程訪問欺詐的人——這些犯罪行為經(jīng)常以澳大利亞老年人為受害者。
Austrac的數(shù)據(jù)分析顯示，50歲以上的人群尤其容易受到影響，占所有交易金額的72%。僅60至70歲的人群就占了這類交易的近30%。
騙子經(jīng)常誘騙受害者使用這些機(jī)器匯款。AUSTRAC 首席執(zhí)行官警告稱，任何被告知使用加密貨幣 ATM 付款的人都應(yīng)該三思，并將其視為詐騙的危險(xiǎn)信號。
AUSTRAC成立工作組加強(qiáng)監(jiān)管
為了應(yīng)對這些風(fēng)險(xiǎn)，AUSTRAC 已成立一個(gè)工作組，負(fù)責(zé)評估加密貨幣 ATM 提供商的發(fā)展情況。該工作組于 2024 年底成立，已對注冊公司進(jìn)行了數(shù)十次實(shí)地考察、業(yè)務(wù)評估和外聯(lián)活動(dòng)。
任何不符合增強(qiáng)要求的提供商，包括充分的 KYC（了解你的客戶）檢查、交易監(jiān)控和可疑事項(xiàng)報(bào)告要求，都將面臨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法行動(dòng)，包括取消注冊。
最近，AUSTRAC 永久禁止了一家拒絕改善合規(guī)措施的加密 ATM 運(yùn)營商。
澳大利亞的舉措是全球范圍內(nèi)為控制加密貨幣ATM濫用而采取的最嚴(yán)厲措施之一。這些新規(guī)可以為其他在保護(hù)消費(fèi)者的同時(shí)，努力適應(yīng)加密貨幣增長的國家提供藍(lán)圖。
美國、英國和歐盟的監(jiān)管機(jī)構(gòu)也將加密貨幣ATM列為欺詐和洗錢風(fēng)險(xiǎn)。澳大利亞也加入了越來越多尋求在創(chuàng)新與保護(hù)之間取得平衡的政府行列。
AUSTRAC 表示，希望每個(gè)人都能享受全方位的金融服務(wù)，包括數(shù)字貨幣服務(wù)，而不必?fù)?dān)心它們被犯罪分子濫用。該機(jī)構(gòu)表示，如果這些系統(tǒng)安全、透明，且不會(huì)被犯罪分子濫用，人們就能對這些系統(tǒng)建立信任。
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