
美國銀行的資產(chǎn)負(fù)債表上目前背負(fù)著 4132 億美元的未實(shí)現(xiàn)損失。
聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司 (FDIC) 在其 2025 年第一季度的新季度銀行概況中說美國銀行報(bào)告稱,證券(主要是國債和其他債券)的未實(shí)現(xiàn)損失減少了 675 億美元。
盡管這看起來像是取得了進(jìn)展,但聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司警告稱,在債券市場(chǎng)劇烈波動(dòng)和國債收益率曲線飆升的情況下,這種下降趨勢(shì)可能已經(jīng)逆轉(zhuǎn)。
“第一季度,30 年期抵押貸款利率和 10 年期國債利率等長期利率下降,導(dǎo)致銀行報(bào)告的證券價(jià)值上升,未實(shí)現(xiàn)損失降低。
然而,如果以今天來衡量,自第一季度末以來長期利率的上升可能會(huì)抵消大部分未實(shí)現(xiàn)損失的改善?!?/em>
曾在美聯(lián)儲(chǔ)系統(tǒng)工作十年的 Rebel Cole 告訴財(cái)富當(dāng)今的未實(shí)現(xiàn)損失水平對(duì)貸方而言是一個(gè)持續(xù)存在的嚴(yán)重危險(xiǎn)。
“只要任何一家銀行出現(xiàn)一條壞消息,我們就可能再次遭遇像 [2023 年 3 月那樣的銀行業(yè)危機(jī)。
我很驚訝從那以后我們?cè)僖矝]有發(fā)生過這樣的事情?!?/em>
未實(shí)現(xiàn)損失代表銀行為證券支付的價(jià)格與該資產(chǎn)的當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)值之間的差額。
對(duì)此類賬面損失的擔(dān)憂在 2023 年硅谷銀行倒閉中發(fā)揮了重要作用,因?yàn)閮?chǔ)戶在得知該銀行為了滿足流動(dòng)性需求而以巨額虧損出售證券后,驚慌失措并提取了資金。
FDIC 表示,銀行國內(nèi)存款增加了 1809 億美元,增幅約為 1%,凈收入增加了 38 億美元,達(dá)到 706 億美元,準(zhǔn)備金覆蓋率從 179.9% 下降到 168.8%。
關(guān)注我們十, Facebook 和 電報(bào)不要錯(cuò)過任何一個(gè)節(jié)拍 –訂閱將電子郵件提醒直接發(fā)送到您的收件箱
查看 價(jià)格行為
沖浪每日 Hodl 組合
生成的圖像:Midjourney






.png)





















