風(fēng)險(xiǎn)提示：理性看待區(qū)塊鏈，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)！
伴隨Web3或是去中心化網(wǎng)絡(luò)的出現(xiàn)，全球范圍的監(jiān)管難題亦接踵而至。區(qū)塊鏈技術(shù)的普及使得Web3用戶能夠更好地控制個(gè)人資料，并支持不同數(shù)據(jù)間的直接交互。然而，這種去中心化也帶來了關(guān)于投資者保護(hù)、隱私、信息披露和數(shù)據(jù)管轄權(quán)的問題。
首先，我們先來了解何謂加密貨幣，加密貨幣（Cryptocurrency）又稱虛擬貨幣或虛擬通貨，是一種新世代的交易媒介，以數(shù)字元現(xiàn)金形式在數(shù)字環(huán)境中傳輸價(jià)值。為了確保交易安全性，這些貨幣使用密碼學(xué)原理進(jìn)行防偽與流通，因此稱為「加密貨幣」。
所有事務(wù)歷史記錄都儲(chǔ)存在區(qū)塊鏈上，不依賴單一中心點(diǎn)管理，具去中心化特性。根據(jù)歐洲銀行業(yè)管理局（EBA）的定義，加密貨幣以數(shù)字形式呈現(xiàn)價(jià)值，可與全球任何人自由移動(dòng)和交換，類似現(xiàn)金交易。
當(dāng)前市場(chǎng)中，加密貨幣交易的方式主要有兩種，交易所和OTC（場(chǎng)外市場(chǎng)）交易。
加密貨幣交易所：
交易所是私人機(jī)構(gòu)或公司設(shè)立的交易平臺(tái)，類似于證券交易所。用戶需注冊(cè)成為用戶，并通過身分認(rèn)證后才能掛單交易。
OTC（OverTheCounter）場(chǎng)外交易：
OTC分為兩種形式，一是加密貨幣玩家間的P2P私下交易，交易方式可包括網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬、面交等；二是類似拍賣網(wǎng)站的OTC交易平臺(tái)，價(jià)格由交易雙方協(xié)商決定。此類交易風(fēng)險(xiǎn)較高，容易遭遇詐騙。
加密貨幣市場(chǎng)因其高利潤(rùn)吸引了眾多詐騙活動(dòng)，詐騙集團(tuán)常利用偽造身分或盜竊帳戶等手段在交易所注冊(cè)帳戶。他們可能使用影像翻拍、面具或甚至利用生成式AI的Deepfake深偽技術(shù)來欺騙交易所的身分驗(yàn)證系統(tǒng)，利用注冊(cè)假帳戶，進(jìn)行洗錢或其他非法交易。為了防范這類風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)入AI人臉辨識(shí)及防偽偵測(cè)在加密貨幣交易的KYC身分驗(yàn)證流程中，成為關(guān)鍵措施。
KYC認(rèn)證是一種身份驗(yàn)證過程，要求機(jī)構(gòu)在與客戶建立商業(yè)關(guān)系之前驗(yàn)證和確認(rèn)客戶的身份。這個(gè)過程包括收集和驗(yàn)證客戶的個(gè)人身份信息，如姓名、出生日期、居住地址和身份證明文件等。
在區(qū)塊鏈領(lǐng)域，KYC認(rèn)證成為一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，尤其是在交易所、金融服務(wù)和任何需要法律合規(guī)的場(chǎng)合。通過KYC認(rèn)證，區(qū)塊鏈平臺(tái)能夠確保其用戶的真實(shí)性和合法性，同時(shí)遵守相關(guān)的法律法規(guī)。
透明度和安全性：區(qū)塊鏈提供了一個(gè)不可篡改和易于驗(yàn)證的數(shù)據(jù)記錄平臺(tái)，有助于增加交易的透明度和安全性。
降低欺詐風(fēng)險(xiǎn)：通過對(duì)用戶進(jìn)行身份驗(yàn)證，可以有效防止欺詐行為，如身份盜用和非法交易。
合規(guī)性：對(duì)于金融機(jī)構(gòu)和交易所來說，實(shí)施KYC認(rèn)證有助于確保它們符合國(guó)家和國(guó)際的反洗錢（AML）法律要求。
收集信息：用戶必須提供包括姓名、地址、出生日期和政府發(fā)行的身份證件等信息。
驗(yàn)證信息：機(jī)構(gòu)將通過內(nèi)部資源或第三方服務(wù)驗(yàn)證這些信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。
客戶盡職調(diào)查：根據(jù)收集的信息，進(jìn)行更深入的背景調(diào)查，以評(píng)估和管理與客戶建立關(guān)系的風(fēng)險(xiǎn)。
KYC認(rèn)證在區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣行業(yè)中起著至關(guān)重要的作用，它不僅有助于提高交易的透明度和安全性，還能確保平臺(tái)和用戶遵守法律法規(guī)。隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，KYC認(rèn)證的流程和方法也在不斷進(jìn)步，以適應(yīng)不斷變化的法規(guī)和市場(chǎng)需求。
