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編者按：本文分享了作者如何通過加密貨幣實(shí)現(xiàn)八位數(shù)財(cái)富，并瞄準(zhǔn)九位數(shù)目標(biāo)的經(jīng)驗(yàn)。核心在于設(shè)計(jì)長(zhǎng)期復(fù)利的投資組合，強(qiáng)調(diào)紀(jì)律、耐心和現(xiàn)實(shí)預(yù)期。作者通過持有比特幣、借貸資金進(jìn)行短期交易、周期王牌投資和天使投資，持續(xù)跑贏比特幣表現(xiàn)，同時(shí)保護(hù)下行風(fēng)險(xiǎn)。成功的關(guān)鍵是專注于能力圈、避免追逐短期暴利，并享受投資過程，最終實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健的財(cái)富增長(zhǎng)。
以下為原文內(nèi)容（為便于閱讀理解，原內(nèi)容有所整編）：
加密貨幣能給你的最美好的東西是什么？
= 改變?nèi)松幕貓?bào)
加密貨幣能奪走的最丑陋的東西是什么？
= 你曾經(jīng)獲得的所有收益
我知道你為什么在這里，原因和我一樣：
= 賺錢。改變?nèi)松腻X。
我們知道這是可能的，因?yàn)槲覀兌悸犝f過那些成功的故事。但說實(shí)話，你也聽說過那些在加密貨幣中一無所有、從未翻身的人。
所以，真正的問題是：是什么區(qū)分了這兩種人？
成功的真正公式是什么？如何不再「滿盤皆輸」？
這正是我在本文中要詳細(xì)拆解的內(nèi)容。
正如你所知，加密貨幣總市值一直在增長(zhǎng)。我相信它會(huì)繼續(xù)增長(zhǎng)，甚至可能有一天達(dá)到 100 萬億美元。
· 全球股市目前為 126 萬億美元，
· 全球債券市場(chǎng)為 140 萬億美元，
· 房地產(chǎn)市場(chǎng)大約為 400 萬億美元，
· 而加密貨幣僅為 3.5 萬億美元。
比特幣（BTC）已經(jīng)是全球市值前五的資產(chǎn)，我完全不意外它未來可能成為第一大資產(chǎn)。在未來 24 個(gè)月，我相信比特幣將超過微軟、英偉達(dá)、蘋果，成為全球第二大資產(chǎn)。
但令人遺憾的是：如果市場(chǎng)持續(xù)增長(zhǎng)，而你仍在虧損，那肯定有問題。可能是你的方法不對(duì)，可能是你的策略或技能有待提升。
無論如何，有些東西需要改變。
最重要的改變，也是大多數(shù)人搞錯(cuò)的，是預(yù)期。他們看到有人實(shí)現(xiàn)了 50 倍或 100 倍的回報(bào)，于是跳進(jìn)去追逐同樣的收益。
我見過太多這樣的人。有些人甚至一度賺了大錢，覺得自己無敵，然后又迅速虧光。為什么？因?yàn)樗麄儚奈唇⑾到y(tǒng)、缺乏紀(jì)律、沒有制定真正合理的目標(biāo)。
我能達(dá)到八位數(shù)財(cái)富，不是因?yàn)槲沂莻€(gè)天才，而是因?yàn)槲以O(shè)定了現(xiàn)實(shí)的預(yù)期。在進(jìn)入加密貨幣之前，我在股市摸爬滾打了十多年。我的目標(biāo)很簡(jiǎn)單：實(shí)現(xiàn) 40% 的年復(fù)合增長(zhǎng)率（CAGR）。七年復(fù)利下來，資金翻 10 倍。我做到了，驕傲得不得了。
我知道對(duì)大多數(shù)加密貨幣交易者來說，聽到 40% 的年回報(bào)率像是失敗，但在當(dāng)時(shí)，這已經(jīng)是頂尖水平。史上最偉大的投資者沃倫·巴菲特，自 1965 年接管伯克希爾哈撒韋以來，平均年復(fù)合增長(zhǎng)率僅為 19.8%。
19.8% 讓他成為傳奇。聽起來很低，對(duì)吧？
但你能連續(xù) 60 年、每年保持 19.8% 的回報(bào)嗎？經(jīng)歷戰(zhàn)爭(zhēng)、市場(chǎng)崩盤、經(jīng)濟(jì)衰退和混亂？
這才是真正的實(shí)力！不是那些來去匆匆的巨額回報(bào)，而是安靜、枯燥、持續(xù)跑贏市場(chǎng)的回報(bào)。
在股市中，如何判斷你的回報(bào)不錯(cuò)？
= 持續(xù)跑贏市場(chǎng)。
在加密貨幣中呢？
= 持續(xù)跑贏比特幣的表現(xiàn)。
你可能會(huì)問，為什么要跑贏比特幣？因?yàn)槿绻阕霾坏剑峭顿Y其他幣種還有什么意義？直接買比特幣然后躺平就好了。
提醒一下，比特幣在過去五年里漲了 10 倍以上。你知道有多少人在這段時(shí)間里虧了錢？很多。如果他們只是買入并持有比特幣，回報(bào)率能達(dá)到 1000%。
關(guān)于跑贏比特幣，比如：
· 如果比特幣今年表現(xiàn)為+30%，而你賺了+40%，你就很優(yōu)秀。
· 如果比特幣今年下跌-25%，而你只虧-15%，你依然很優(yōu)秀。
要衡量這一點(diǎn)，你需要至少 5-10 年的表現(xiàn)來判斷自己是否擅長(zhǎng)。所以，就像我之前說的，這是一場(chǎng)長(zhǎng)期的游戲。
這是一場(chǎng)耐心的游戲，一場(chǎng)滾雪球的游戲。
所以，忘掉「如何快速 100 倍」這個(gè)問題。真正的問題是：如何持續(xù)跑贏比特幣的表現(xiàn)，并且永不歸零？
答案是投資組合設(shè)計(jì)。
· 設(shè)計(jì)要持久；
· 設(shè)計(jì)要復(fù)利；
· 設(shè)計(jì)要保護(hù)下行風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)抓住上行機(jī)會(huì)。
即使你虧了，長(zhǎng)期來看仍有很大機(jī)會(huì)贏。這就是我構(gòu)建和設(shè)計(jì)投資組合的理念。
好了，現(xiàn)在來談?wù)勅绾螌?shí)際跑贏比特幣。
首先，確保你的投資組合 100% 持有比特幣。這樣，你默認(rèn)就已經(jīng)匹配了比特幣的長(zhǎng)期表現(xiàn)。
然后，我會(huì)借貸，借貸額從不超過比特幣持倉的 50%。借貸年化利率通常在 5% 左右。我會(huì)用這些資金做幾件事：
短期交易，最大 3 個(gè)月
我只碰那些基本面強(qiáng)勁、容易實(shí)現(xiàn) 2-3 倍回報(bào)的項(xiàng)目，通常是熊市中下跌但產(chǎn)品依然扎實(shí)的項(xiàng)目。我通常在 50%-100% 的利潤(rùn)時(shí)退出。
舉例，如果你關(guān)注過我：$ETH、$PENGU、$ANIME、$COOKIE、$KAITO，還有一些我沒怎么公開的：$HYPE、$RAY、$JUP、$SUI。
我在熊市中積極積累，賺 50%-100% 利潤(rùn)后賣出。到了牛市，所有幣都創(chuàng)歷史新高時(shí)，我通常停止交易。
$KAITO 和$HYPE 是我本輪周期的重點(diǎn)項(xiàng)目。但當(dāng)它們下跌時(shí)，我有時(shí)會(huì)再加倉，做短期操作。
周期王牌，單周期高信念投資，最長(zhǎng) 12 個(gè)月
這個(gè)真的讓我開心。目前我最多分配 10% 的資金，但在達(dá)到八位數(shù)之前，我曾分配近 20%。早期的成功案例是$UNI 和$CAKE，當(dāng)時(shí)我還沒給這種策略命名為「周期王牌」。去年我參與了$HYPE 的 TGE（代幣生成事件），一個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn) 10 倍回報(bào)?，F(xiàn)在我在持有$KAITO，已經(jīng)翻倍，仍然堅(jiān)挺。
周期王牌有兩個(gè)條件：「篩選」和「時(shí)機(jī)」。
篩選標(biāo)準(zhǔn)是，快速發(fā)展的優(yōu)質(zhì)創(chuàng)始人、強(qiáng)大社區(qū)、實(shí)際有人使用的產(chǎn)品、占據(jù)關(guān)注度且仍處于早期。
時(shí)機(jī)上，我只在比特幣減半后的第一年開始尋找，最多兩年后退出。目前這個(gè)規(guī)則沒變，未來可能會(huì)有調(diào)整。
天使投資，最長(zhǎng) 24 個(gè)月
我創(chuàng)建這個(gè) X 賬號(hào)的唯一原因是為了獲得更好的天使投資機(jī)會(huì)。到目前為止效果不錯(cuò)，通過認(rèn)識(shí)的朋友介紹，我接觸到了優(yōu)秀的項(xiàng)目方。
我現(xiàn)在支持了 15 個(gè)以上的項(xiàng)目。我知道這是高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)，但這些資金都來自借貸收益，所以對(duì)我來說沒啥損失。確實(shí)投過幾個(gè)不好的項(xiàng)目，但總體回報(bào)依然不錯(cuò)。
通過這三種策略，如果我賺了錢，我會(huì)用收益償還借貸并解鎖我的比特幣。這樣我只用利潤(rùn)在玩。如果利潤(rùn)足夠大，我會(huì)在比特幣下跌時(shí)買入更多，然后重復(fù)這個(gè)循環(huán)。
如果我的交易和周期王牌表現(xiàn)很差怎么辦？首先，你的組合沒死，比特幣還在支持你。如果比特幣繼續(xù)增長(zhǎng)，你可以借更多資金繼續(xù)玩。
你的組合只有在以下情況下才會(huì)完蛋：你借了 50% 的比特幣，你的所有操作歸零，且比特幣暴跌 50%。你得非常倒霉，每一步都錯(cuò)，才能遇到這種組合拳。
這就是我的全部操作。我不玩小市值迷因幣，不交易 NFT，也不玩永續(xù)合約，因?yàn)槲也簧瞄L(zhǎng)。我試著學(xué)過，但發(fā)現(xiàn)這不是我的領(lǐng)域。如果你擅長(zhǎng)，你可以借比特幣的資金去做你擅長(zhǎng)的。專注于你自己的能力圈，每個(gè)人都有不同的技能。
對(duì)我來說最重要的是：我愛我的生活。我設(shè)計(jì)投資組合的方式，確保我能睡得安穩(wěn)、享受每一天、做我喜歡的事，并且從不因投資而感到壓力。
即使在 2017 年開始我的 Web3 之旅時(shí)，目標(biāo)也從不是快速致富，而是緩慢但堅(jiān)定地積累財(cái)富，同時(shí)享受這個(gè)過程。
在 2017 年，我決定到 2030 年實(shí)現(xiàn) 1 億美元的財(cái)富。不是靠運(yùn)氣，不是靠賭博，而是靠構(gòu)建一個(gè)隨時(shí)間復(fù)利的防彈系統(tǒng)。我覺得自己目前在正軌上，這就是為什么我在這里分享一切。你不需要 100% 照搬，只需選擇適合你的風(fēng)險(xiǎn)、生活和目標(biāo)的部分。
我分享這些不是因?yàn)橛X得自己很厲害。我還在學(xué)習(xí)階段，每天都在努力跟上這個(gè)快速變化的行業(yè)。希望你能從這篇文章中學(xué)到一些東西，找到有用的方法，讓你的投資組合表現(xiàn)更好。
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