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編譯：白話區(qū)塊鏈
為什么我不再建議朋友“先學(xué)加密貨幣”？
上個(gè)月，我再次嘗試引導(dǎo)一個(gè)非加密貨幣用戶入行。十分鐘后，她在“選擇錢(qián)包”和“用另一種代幣支付 gas 費(fèi)”之間眼神迷茫。我意識(shí)到：我們面臨的不是知識(shí)鴻溝，而是設(shè)計(jì)鴻溝。
一個(gè)顯而易見(jiàn)的事實(shí)是，投機(jī)帶來(lái)了第一波用戶，但它無(wú)法吸引下一個(gè)十億用戶。真正的普及將始于加密貨幣產(chǎn)品變得“隱形”——用戶在不知不覺(jué)中就能從中受益。從穩(wěn)定幣的興起、機(jī)構(gòu)質(zhì)押，到人工智能在塑造數(shù)字經(jīng)濟(jì)中的日益重要作用，大規(guī)模采用的基礎(chǔ)已經(jīng)奠定。但要解鎖這一未來(lái)，我們必須停止期待用戶去學(xué)習(xí)加密貨幣，而是打造他們甚至察覺(jué)不到自己在使用加密貨幣的產(chǎn)品。
以下是我對(duì)八大趨勢(shì)的看法：
01 下一代錢(qián)包將因?qū)Ｗ⒆龊靡患露鴦俪?/h2>
我們正在見(jiàn)證一個(gè)結(jié)構(gòu)性轉(zhuǎn)變：用戶傾向于使用兩種互補(bǔ)的錢(qián)包——一個(gè)像“日?！苯鹑诳萍紤?yīng)用的錢(qián)包，另一個(gè)像“銀行”應(yīng)用的保險(xiǎn)庫(kù)。
錢(qián)包體驗(yàn)正在分化。試圖將所有功能塞進(jìn)單一界面的開(kāi)發(fā)者將輸給專注于 (a) 無(wú)摩擦入門(mén)和 (b) 高安全性存儲(chǔ)的組合錢(qián)包。
現(xiàn)狀：
超過(guò)一半的用戶同時(shí)使用 2-5 個(gè)錢(qián)包，近 48% 的用戶表示，這是因?yàn)槊總€(gè)區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)仍是孤立的“圍墻花園”。
頭部集中：有 2 年以上經(jīng)驗(yàn)的用戶中，54% 集中在 Binance、Coinbase、MetaMask 或 Trust 錢(qián)包，而新手用戶中單一錢(qián)包的市場(chǎng)份額不到 20%。
自托管仍令人畏懼：即使在熟悉的品牌生態(tài)中（如 Binance 的 Web3 錢(qián)包），只有 22% 的用戶選擇自托管。
多錢(qián)包的無(wú)奈：?用戶并不想管理多個(gè)錢(qián)包，他們只是別無(wú)選擇。?
“無(wú)縫多鏈未來(lái)”仍未實(shí)現(xiàn)，48% 的用戶因不同區(qū)塊鏈生態(tài)而被迫使用多個(gè)錢(qián)包。 ?
44% 的用戶出于安全考慮有意分離錢(qián)包，較去年的 33% 上升。
洞察：
行業(yè)未能實(shí)現(xiàn)真正的互操作性，將操作復(fù)雜性推給了終端用戶。 ?
用戶越來(lái)越精明，不再盲目信任單一錢(qián)包處理所有場(chǎng)景。
02?行為與信念的錯(cuò)位
?54% 的用戶在過(guò)去一個(gè)季度使用加密貨幣進(jìn)行支付或點(diǎn)對(duì)點(diǎn)轉(zhuǎn)賬，但只有 12% 表示支付是他們的最愛(ài)活動(dòng)。 ?
相反，交易（現(xiàn)貨、Meme、DeFi）仍是各類用戶（除少數(shù)例外）的每周主要行為。
投機(jī)壓制實(shí)用性的三大阻力：
成本阻力：39% 的用戶認(rèn)為一級(jí)網(wǎng)絡(luò)（L1）的高 gas 費(fèi)是最大采用障礙。
用戶體驗(yàn)阻力：僅 11% 的用戶認(rèn)為當(dāng)前入行體驗(yàn)足以吸引大眾。 ?
網(wǎng)絡(luò)阻力：支付需要在商家和朋友之間順暢流動(dòng)，而碎片化的錢(qián)包和鏈破壞了這一循環(huán)。
03 區(qū)塊鏈成為新的基礎(chǔ)設(shè)施層，但用戶不應(yīng)察覺(jué)其存在
多鏈格局是一種勞動(dòng)分工：??
以太坊：機(jī)構(gòu)級(jí)結(jié)算層。 ?
Solana：因速度和低成本優(yōu)勢(shì)，迅速成為高頻、高參與度零售活動(dòng)的首選鏈。
鏈抽象是贏家模式：錢(qián)包會(huì)話流暢地路由訂單、余額和身份到延遲-成本-安全性最佳的后臺(tái)，用戶無(wú)需手動(dòng)選擇鏈。
數(shù)據(jù)：
Solana 表現(xiàn)出色：年同比費(fèi)用增長(zhǎng) +3000%，總鎖倉(cāng)量（TVL）增長(zhǎng) +127%，在所有 L1 中最高。 ?
用戶偏好：43% 主要使用以太坊，39% 選擇 Solana，僅 10% 主要使用 L2——證明互操作性仍停留在理論階段。
04 用戶信心的虛假上升
用戶聲稱在鏈上感到更安全，但他們的錢(qián)包行為卻講述了不同故事。 ?
悖論原因：用戶將個(gè)人安全措施（如硬件錢(qián)包、多重簽名）與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)混淆。 ?
現(xiàn)實(shí)：攻擊者通過(guò)“釣魚(yú)即服務(wù)”產(chǎn)業(yè)化，惡意合約的生命周期縮短了四倍。
產(chǎn)品優(yōu)先級(jí)：防釣魚(yú)用戶體驗(yàn)（清晰簽名界面、實(shí)時(shí)交易模擬、MPC 交易防火墻）必須從高級(jí)附加功能變?yōu)椤叭粘！卞X(qián)包的默認(rèn)設(shè)置。
05?NFT 作為數(shù)字文化的基礎(chǔ)設(shè)施
NFT 市場(chǎng)正在經(jīng)歷必要的修正，從投機(jī)性的 PFP 項(xiàng)目轉(zhuǎn)向真實(shí)的數(shù)字商品和實(shí)用驅(qū)動(dòng)的體驗(yàn)，首次顯得可持續(xù)。
趨勢(shì)：
低成本、高頻參與：如 Rodeo.Club 和 Base 的低成本收藏品熱潮，類似游戲內(nèi)購(gòu)模式。 ?
NFT 成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)的參與基礎(chǔ)設(shè)施：忠誠(chéng)度積分、徽章、會(huì)員福利將以 NFT 形式上鏈，跨平臺(tái)可攜帶和交易。 ?
文化資本崛起：NFT 成為用戶在數(shù)字空間表達(dá)身份和文化歸屬的機(jī)制。 ?
新衡量標(biāo)準(zhǔn)：NFT 的成功不再由地板價(jià)決定，而是由用戶留存和參與度定義。 ?
AI + NFT：AI 生成的動(dòng)態(tài) NFT 將根據(jù)用戶行為、情緒或社區(qū)事件演變，帶來(lái)個(gè)性化體驗(yàn)。
06?比特幣作為宏觀資產(chǎn)類別
比特幣已從投機(jī)資產(chǎn)演變?yōu)楹暧^金融工具，并正在成為全球結(jié)算的交易層。
趨勢(shì)：
從對(duì)沖到戰(zhàn)略儲(chǔ)備資產(chǎn)：去美元化的國(guó)家正悄悄探索比特幣作為儲(chǔ)備多元化策略的一部分。 ?
L2 解鎖支付實(shí)用性：閃電網(wǎng)絡(luò)（Lightning Network）成熟為可擴(kuò)展的支付層，新協(xié)議如 Fedimint 和 Ark 解決隱私和用戶體驗(yàn)問(wèn)題。 ?
比特幣作為抵押品：機(jī)構(gòu)開(kāi)始將比特幣用于結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品，如信貸工具和衍生品。 ?
全球結(jié)算網(wǎng)絡(luò)：比特幣作為中立、抗審查的貿(mào)易結(jié)算層，補(bǔ)充而非競(jìng)爭(zhēng)法定貨幣。
07?機(jī)構(gòu)質(zhì)押作為戰(zhàn)略資金配置模式
比特幣確立了宏觀對(duì)沖地位后，機(jī)構(gòu)開(kāi)始探索如何讓這些資產(chǎn)產(chǎn)生收益。 ?
零售追逐投機(jī)，機(jī)構(gòu)選擇質(zhì)押：機(jī)構(gòu)資金正穩(wěn)步流入以太坊和 Solana 的質(zhì)押生態(tài)。 ?
比特幣質(zhì)押潛力：通過(guò) Babylon 等協(xié)議，比特幣也開(kāi)始進(jìn)入收益生成策略。 ?
基礎(chǔ)設(shè)施而非驗(yàn)證者：下一波機(jī)構(gòu)資金將流向提供機(jī)構(gòu)級(jí)托管、合規(guī)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)押產(chǎn)品的平臺(tái)。 ?
收益多元化：在傳統(tǒng)固定收益產(chǎn)品吸引力下降的背景下，質(zhì)押收益成為新的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整回報(bào)類別。
08?監(jiān)管、穩(wěn)定幣與 AI：下一個(gè)入口
監(jiān)管樂(lè)觀：86% 的用戶認(rèn)為更清晰的規(guī)則將加速采用，僅 14% 認(rèn)為會(huì)阻礙創(chuàng)新。 ?
穩(wěn)定幣崛起：持有率年同比近翻倍至 37%，已在 30 多個(gè) Stripe 市場(chǎng)成為默認(rèn)支付軌道。 ?
AI 協(xié)同：64% 的用戶認(rèn)為 AI 將加速加密貨幣發(fā)展，29% 期待雙向飛輪效應(yīng)。
09?小結(jié)
用戶不再為“Web3”著迷。他們期待 Web2 級(jí)的簡(jiǎn)單性、Web3 級(jí)的所有權(quán)和 AI 級(jí)的智能，三者合一。
能夠抽象鏈選擇、消除費(fèi)用痛點(diǎn)、嵌入預(yù)測(cè)安全網(wǎng)的團(tuán)隊(duì)，將把加密貨幣從投機(jī)游樂(lè)場(chǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)殒溕匣ヂ?lián)網(wǎng)的連接組織。下一個(gè)十億用戶甚至不會(huì)知道他們?cè)?/span>使用 Web3 產(chǎn)品，這種“隱形”將是終極的用戶體驗(yàn)勝利。
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