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涉及反洗錢報告加密貨幣去年德國的經(jīng)濟增長率為 8.2%。年度報告來自德國金融情報部門（FIU）。

與加密貨幣相關(guān)的報告總數(shù)從 2023 年的 8,049 份攀升至 8,711 份，占提交給德國負責(zé)打擊洗錢的機構(gòu)金融情報機構(gòu) (FIU) 的所有可疑活動報告 (SAR) 的 3.3%，創(chuàng)歷史新高。

總數(shù)比 2020 年增加了 23.6%，其中比特幣在去年的絕大多數(shù)報告中占主導(dǎo)地位，其次是以太坊, XRP, Tether 和 萊特幣.

據(jù)金融情報機構(gòu)稱，信貸機構(gòu)和銀行提交了超過 6,000 份與加密相關(guān)的報告，這些報告通常涉及與交易平臺、混合服務(wù)和賭博網(wǎng)站之間的交易。

對于該機構(gòu)的分析師來說，貸款機構(gòu)的這種主導(dǎo)地位表明“傳統(tǒng)金融參與者早已成為加密貨幣風(fēng)險的主要觀察者”。

金融情報機構(gòu)將加密貨幣相關(guān)反洗錢報告的增長解讀為金融犯罪正在迅速適應(yīng)新創(chuàng)新的跡象，加密貨幣已成為復(fù)雜的國際洗錢結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵組成部分。

報告解釋道：“其潛在機制通常無法通過傳統(tǒng)的控制系統(tǒng)來理解，需要采用先進的分析方法?！?/p>

例如，該報告詳細介紹了一起涉及個人和渠道網(wǎng)絡(luò)的洗錢案件，調(diào)查持續(xù)了 2024 年的大部分時間，結(jié)果顯示該網(wǎng)絡(luò)的主要參與者使用了 44 個銀行賬戶和 8 個加密交易賬戶。

鑒于這種復(fù)雜性，金融情報機構(gòu)在其報告的加密重點部分總結(jié)道，“處理復(fù)雜的洗錢結(jié)構(gòu)需要所有相關(guān)方采取協(xié)調(diào)一致的方式”，并且新的洗錢方法的快速發(fā)展需要同樣快速地開發(fā)新的分析和調(diào)查技術(shù)。

金融犯罪呈上升趨勢

對于反洗錢領(lǐng)域的專家來說，德國創(chuàng)紀錄的數(shù)字不僅源于全球加密貨幣采用的增長，也源于金融犯罪的總體增長。

總部位于慕尼黑的反金融犯罪公司 Hawk 的首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人 Tobias Schweiger 在接受采訪時表示：“德國加密貨幣相關(guān)可疑活動報告數(shù)量的上升是由這兩種趨勢共同推動的?！?i>解密.

施魏格表示，數(shù)字資產(chǎn)對潛在洗錢者的吸引力越來越大，因為他們更容易在數(shù)字賬本上隱藏資金流動，而檢測機制卻難以跟上變化的步伐。

他解釋道：“數(shù)字賬本技術(shù)仍然相對較新，金融機構(gòu)正在升級其反洗錢流程和工具以應(yīng)對這一發(fā)展。”

然而，他表示，歐盟的米卡在此背景下，監(jiān)管將發(fā)揮越來越重要的作用，幫助和要求金融公司確保其 KYC 措施足夠健全。

由于檢測和報告措施不斷改進，施韋格預(yù)計，未來幾年，德國和其他國家將繼續(xù)看到與加密相關(guān)的可疑活動報告增加，此外，涉及法定貨幣交易的報告也會增加。

他說：“隨著更多人工智能檢測工具的采用，金融機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)將能夠更好地識別以前可能未被注意到的非法活動?！?/p>

理想情況下，施韋格希望在短期內(nèi)看到從被動報告向“主動風(fēng)險緩解”的轉(zhuǎn)變，這將包括強調(diào)實時分析以及機構(gòu)和當(dāng)局之間的數(shù)據(jù)共享。

他總結(jié)道：“為了在加密時代有效打擊金融犯罪，一致性和技術(shù)實施至關(guān)重要?！?/p>