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數(shù)字貨幣交易的風險如何防范?

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上樹的豬4星評價

2021-01-21 11:27:28

數(shù)字貨幣交易的風險如何防范?

第一,技術(shù)安全策略。

對于交易平臺和投資者來說,在不發(fā)生交易的情況下,采用純“冷錢包”方案,將私鑰存儲在不聯(lián)網(wǎng)的電腦中,與網(wǎng)絡服務器做物理隔離。錢包地址無法被修改,且系統(tǒng)支持自動對賬,如對賬不平則立刻報警。即便黑客攻破系統(tǒng),也無法盜取“冷錢包”中的資產(chǎn);通過安全性測試,構(gòu)建分布式架構(gòu),完善應對各種攻擊的預案和硬件資源,建立技術(shù)安全策略。  

第二,設置強平機制。

交易平臺通過引入價格指數(shù),改變傳統(tǒng)交易平臺依據(jù)自身平臺最新成交價觸發(fā)爆倉的規(guī)則,當指數(shù)價格達到用戶預估爆倉價時才會觸發(fā)爆倉,而且指數(shù)價格參照成交量領先的大型平臺價格,杜絕了大資金操縱最新成交價格,惡意爆倉的可能性。  

第三,了解投資產(chǎn)品。

對于投資者來說,多數(shù)往往只看到了ICO的宣傳及部分投資產(chǎn)品幾十倍甚至上千倍的收益,而缺乏對項目底層應用的了解。從而助長了山寨幣的出現(xiàn),因此交易平臺應當對數(shù)字資產(chǎn)信息及交易風險盡到審核及披露義務。  

第四,反洗錢義務。

ICO交易平臺應依照相關規(guī)定進行備案并嚴格履行其反洗錢義務和客戶身份識別義務,一方面對于大額交易,采取視頻驗證,或現(xiàn)場驗證;另一方面,對于無法識別的可疑交易信息及時報送央行反洗錢檢測中心。  

第五,投資者教育。

交易平臺將正確認識數(shù)字貨幣、正確看待虛擬商品和虛擬貨幣、理性投資、合理控制投資風險、維護自身財產(chǎn)安全等觀念納入投資者金融知識普及活動,引導社會公眾樹立正確的貨幣觀念和投資理念。  

總之,數(shù)字資產(chǎn)的價值屬性一方面要求作為提供中介服務的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺,應在目前現(xiàn)有的法律框架下活動,對數(shù)字資產(chǎn)交易履行審慎核查義務,另一方面應在投資者適當性管理,如信息披露、交易限額、風險提示等做出限制,從而防止惡性事件發(fā)生。