打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂的虛擬貨幣、虛擬資產(chǎn)、數(shù)字資產(chǎn)等方式吸收資金，侵害公眾合法權益，這種不法行為引起了監(jiān)管部門的關注。近期，多個監(jiān)管部門密集發(fā)聲，警示虛擬貨幣、區(qū)塊鏈非法集資風險。

8月24日，銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、國家市場監(jiān)管總局五部門聯(lián)合發(fā)布風險提示，指出“此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實”。

8月30日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會年內(nèi)二度發(fā)布虛擬貨幣、ICO風險提示，稱此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，以先進技術為標榜、以發(fā)幣攬財為目的、以交易炒作升值為利誘，實質(zhì)是龐氏騙局，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系。

除了發(fā)布風險警示，監(jiān)管部門還采取了一些具體舉措。8月21日，包括金色財經(jīng)網(wǎng)、火幣資訊、幣世界快訊等多家區(qū)塊鏈自媒體微信公號因涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，賬號被永久封停。8月22日，北京市朝陽區(qū)金融社會風險防控工作領導小組辦公室下發(fā)通知，要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動。8月28日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融舉報信息平臺互聯(lián)網(wǎng)金融舉報范圍中新增“代幣發(fā)行融資”這一舉報類型。具體舉報原因包括：

一、從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業(yè)務;

二、買賣代幣或虛擬貨幣;

三、為代幣或虛擬貨幣提供定價、信息中介等服務;

四、直接或間接為代幣發(fā)行融資，為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務;

五、承保與代幣和虛擬貨幣相關的保險業(yè)務或?qū)⒋鷰藕吞摂M貨幣納入保險責任范圍;

六、其他使用“幣”的名稱開展的非法金融活動。

那么，如何識別此類騙局呢?五部門指出，這類活動主要有三大特征：

1.網(wǎng)絡化、跨境化明顯。

依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，但這極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

2.欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。

利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V站臺宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

3.存在多種違法風險。

不法分子通過公開宣傳，以靜態(tài)收益(炒幣升值獲利)和動態(tài)收益(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

五部門提醒廣大公眾，理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識。