2019年11月18日，國內(nèi)兩大主流媒體先后發(fā)聲，一是央視的《焦點訪談》播出名稱為《區(qū)塊鏈不是“取款鏈”》的節(jié)目;一是新華網(wǎng)發(fā)布題目為《一些人借區(qū)塊鏈之名，炒作行騙值得警惕》的文章，這兩個內(nèi)容都對利用區(qū)塊鏈概念進行詐騙的事實進行了報道。在節(jié)目《區(qū)塊鏈不是“取款鏈“》中提到，區(qū)塊鏈技術(shù)是基于密碼學等的數(shù)據(jù)管理新方式，區(qū)塊鏈技術(shù)因為具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯等優(yōu)點，有著廣闊的應用前景。自國家集體學習區(qū)塊鏈，并將其提升為國家戰(zhàn)略高度以來，區(qū)塊鏈迎來了有史以來的熱潮。社會上也出現(xiàn)了種種亂象，虛擬貨幣成詐騙的重災區(qū)。

借用“區(qū)塊鏈”概念詐騙

目前老百姓對區(qū)塊鏈的認知狀態(tài)是，一說區(qū)塊鏈大家都知道，一問卻又都不明白。由于區(qū)塊鏈技術(shù)艱深難懂，這才給了騙子們許多的可乘之機，他們打著區(qū)塊鏈虛擬貨幣的幌子進行行騙或非法融資。虛擬貨幣詐騙項目包括”歸零幣“、”傳銷幣“，所謂歸零幣就是其市值暴跌不足原市值的1%，價格幾乎歸零所以稱之為”歸零幣“;”傳銷幣“其實和區(qū)塊鏈沒有什么關系，只是借著這個概念炒作拉人頭，發(fā)展下線和傳統(tǒng)的傳銷方式并無不同。

《區(qū)塊鏈不是“取款鏈”》節(jié)目提到，國家互聯(lián)網(wǎng)應急中心相關部門提供的數(shù)據(jù)顯示，眼下能夠監(jiān)測到的歸零幣或空氣幣達到755種，傳銷幣102種。新華網(wǎng)發(fā)布題目為《一些人借區(qū)塊鏈之名，炒作行騙值得警惕》的文章中提到，從幕后走到臺前，區(qū)塊鏈技術(shù)火熱背后，另一場“盛宴”卻在暗流涌動。炒作數(shù)字貨幣“割韭菜”、發(fā)行毫無價值的“空氣幣”、打著區(qū)塊鏈旗號傳銷詐騙。

其實虛擬貨幣這種騙局還是比較容易辨別的，如果騙子們利用區(qū)塊鏈概念和相關項目進行融合包裝就不大好分辨了。比如焦點訪談中提到的，區(qū)塊鏈養(yǎng)虛擬豬的詐騙項目，15天后會有平臺收購，承諾的收益是28%，投資人小董小賺后將10萬元轉(zhuǎn)進平臺，之后平臺無法登錄才發(fā)現(xiàn)自己被騙;趣步科技宣傳的將區(qū)塊鏈+運動大數(shù)據(jù)相結(jié)合，只要跑步或走路就可以獲得“糖果”，“糖果”可以換購商品或提取現(xiàn)金。該平臺于9月11日被長沙官方發(fā)布消息稱，其涉嫌網(wǎng)絡傳銷和非法集資，已被立案調(diào)查。

詐騙項目有哪些特征

宣稱高收益：虛擬幣是利用人性的貪婪，趁著大家對區(qū)塊鏈還不懂的情況下，借用區(qū)塊鏈這個貌似“無所不能“的概念，大肆宣揚高收益吸引非理性的人們上鉤。比如已經(jīng)跑路的BeeBank宣稱能24小時自動運轉(zhuǎn)，不斷創(chuàng)造收益讓你躺著賺錢。初期月收益3~10萬元，發(fā)展到T5級后月收入將達到200~700萬元。

包裝高大尚：BeeBank宣稱自己是全網(wǎng)唯一的全幣種錢包，采用公有鏈等技術(shù)。在他們的官網(wǎng)的宣傳視頻中用幾個專業(yè)名詞比如，三端矩陣、蜂巢建設、蜂巢領導、蜂巢分紅，這種沒有投資標的宣稱高收益的情況，實際上是赤裸裸的詐騙。介紹中留有導師的微信二維碼，添加后導師對方稱，BeeBank已經(jīng)跑路，連他自己都虧了10萬大洋。

盜用概念：“截至2019年8月，全球區(qū)塊鏈投融資金額累計達103.69億美元，中國區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)在全球居于前列，企業(yè)總量僅次于美國，位列全球第二。不過，真正擁有區(qū)塊鏈技術(shù)的企業(yè)并不多，數(shù)量不足總量的10%，多數(shù)企業(yè)是在借勢或造勢?！北热?，上文提到的趣步科技，其實跟區(qū)塊鏈沒有任何關系，就是盜用概念便于他們非法融資的。所以投資人在投資的時候，一定要看清被投項目是盜用概念還是真正的擁有這個技術(shù)或項目。

2017年9月4日 中國人民銀行等七部委發(fā)布了《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》。公告中指出，ICO為非法金融活動，嚴重擾亂金融秩序，叫停了國內(nèi)所有代幣融資項目。同時，責令所有境內(nèi)數(shù)字貨幣交易所限期關閉，并停止新用戶注冊。由此可見，關于虛擬貨幣的發(fā)行國家早就命令禁止了，所有在國內(nèi)首次進行公開發(fā)幣融資(ICO)都是違法的。

如何識別是正常的投資產(chǎn)品還是詐騙項目?一般投資項目可以從五個維度進行考察：投資標的、運營模式、收益性、風險性等。

投資標的：一個正常的投資最起碼是要有底層資產(chǎn)也就是投資標的，可以說是投資標的決定了收益從哪里來，收益高不高，安全性怎么樣等。巴菲特曾說過比特幣是金融投資的"老鼠藥","比特幣不能創(chuàng)造任何價值，買比特幣也不能算是投資"。先不說比特幣怎樣，各種虛擬幣如山寨幣、空氣幣、傳銷幣真的是不創(chuàng)造任何價值，投資人請保持理智不要被被對方宣稱的高利所誘騙。

運營模式：投資后你的收益是產(chǎn)自項目本身，還是需要拉人頭來獲得更高的獎勵。如果是后者直接就不用看了，無論多高的收益因為這種模式就是傳銷。國家為什么嚴厲打擊傳銷，是因為傳銷不產(chǎn)生新的經(jīng)濟效益，只是對他人財富的一種掠奪。

收益性和風險性：一般來講收益越高風險越大，在看到高收益的時候一定要問自己能不能承受住這個風險。投資永遠記住那句話：你看上的是別人的收益，別人看上的是你的本金。中國銀保監(jiān)會主席郭樹清曾經(jīng)說過：“收益率超過6%就要打問號，超過8%很危險，超過10%就要做好損失全部本金的準備。”

關于區(qū)塊鏈要做到有所為有所不為。有所為的，是大力推動區(qū)塊鏈技術(shù)在貿(mào)易金融、公共服務等領域的應用和落地;有所不為的，就是借區(qū)塊鏈之名行圈錢、詐騙之實。

依法治子網(wǎng)落實到區(qū)塊鏈的發(fā)展中，去偽存真，網(wǎng)絡強國、數(shù)字經(jīng)濟，助力數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展方面發(fā)揮更大的作用。