大家還記得2020年6月初幣圈的凍卡潮嗎?這事首先是從火幣網(wǎng)數(shù)千商家銀行被凍結(jié)開始發(fā)酵，引起幣圈的恐慌。

在這次事件中，一些飽受凍卡之苦的人,直言火幣網(wǎng)平臺(tái)已經(jīng)成為業(yè)內(nèi)黑錢的集散地，4000余張銀行卡被凍結(jié),200多個(gè)商家被接連調(diào)查,案件波及范圍之廣,牽扯人數(shù)之多,堪稱近幾年內(nèi)影響最大的OTC洗錢事件。

這個(gè)事件的深層次原因就是沒有監(jiān)管的自由，必然會(huì)產(chǎn)生漏洞，成為滋生犯罪的溫床。這讓眾多交易者對(duì)OTC交易產(chǎn)生擔(dān)憂,擔(dān)心自己用于虛擬貨幣交易的銀行卡被凍結(jié)。昨天各大行對(duì)“凍卡”事件進(jìn)行了回應(yīng)，除非涉及洗錢或詐騙，否則不會(huì)凍結(jié)合法虛擬貨幣銀行卡。

近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及和加密技術(shù)的成熟，數(shù)字貨幣開始頻繁出現(xiàn)在大眾視野中，但數(shù)字貨幣背后所帶來(lái)爭(zhēng)議和風(fēng)險(xiǎn)，也并不在少數(shù)，那么數(shù)字貨幣交易所在中國(guó)合法嗎?

數(shù)字貨幣是電子貨幣形式的替代貨幣，數(shù)字貨幣是一種不受管制的、數(shù)字化的貨幣，通常由開發(fā)者發(fā)行和管理，被特定虛擬社區(qū)的成員所接受和使用。

央行在2017年9月，下發(fā)關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告，正式定性ICO是未經(jīng)批準(zhǔn)非法融資行為，任何組織和個(gè)人不得參與。

之后于2018年4月23日宣布左右數(shù)字貨幣ICO平臺(tái)已經(jīng)全部退出中國(guó)市場(chǎng)，因此目前ICO在中國(guó)是不合法的。

包括比特幣中國(guó)、OKcion、火幣等交易平臺(tái)在2018年都宣布停止人民幣充值業(yè)務(wù)，陸續(xù)關(guān)閉交易平臺(tái)，截至2018年4月所有數(shù)字貨幣交易所完全退出中國(guó)市場(chǎng)。

但是可以引用證監(jiān)會(huì)副主席方星海在達(dá)沃斯論壇上的話，“中國(guó)經(jīng)濟(jì)總量很大，對(duì)于中國(guó)來(lái)說(shuō)比特幣的交易是很重要的，需要加強(qiáng)管制，因?yàn)樗F(xiàn)在交易非常頻繁?！币簿褪钦f(shuō)，數(shù)字貨幣不是不能做，而是不能被熱炒的過分，過火就得通過規(guī)則管理起來(lái)，才能有序進(jìn)行。所以，監(jiān)管政策“一刀切”般的存在，時(shí)間不會(huì)太長(zhǎng)，“解封”數(shù)字貨幣交易或是早晚的事。