比特幣交易風險有哪些?
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天藍色的風2星評價
2020-09-25 11:44:20
1.不被我國相關(guān)法律認可，買賣比特幣沒有法律保障
2.較高的投機風險，比特幣交易市場24小時連續(xù)開放，沒有漲跌幅限制，價格容易被投機分子控制，產(chǎn)生劇烈波動，風險極大，普通投資者盲目跟風容易遭受重大損失。
3.較高的洗錢風險。由于比特幣交易具有匿名性和不受地域限制的特點，其資金流向難以監(jiān)控，為洗錢和恐怖融資活動提供了便利。
4.比特幣被違法犯罪分子或組織利用的風險。國際上已經(jīng)出現(xiàn)多起利用比特幣進行的毒品，槍支交易，逃稅等犯罪活動。
央行發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風險的通知》明確指出：比特幣在我國不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質(zhì)上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。不得買賣比特幣，不得承保與特幣相關(guān)的保險業(yè)務或?qū)⒈忍貛偶{入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務。
我是梁sir4星評價
2020-08-16 17:25:15
由于我國各大比特幣交易平臺停止交易服務，許多持幣人選擇到海外市場交易，或者通過網(wǎng)絡即時通訊軟件尋找交易對手，后者稱為場外交易，即不通過交易平臺交易，以“一手交錢、一手打幣”的場外點對點交易，持幣人多以微信群、QQ群方式尋找交易方，除了風險自擔外，有的是通過群主為買賣雙方作第三方擔保，雙方將比特幣以及錢轉(zhuǎn)交給群主后，群主進行交易確認，并從中收取一定的擔保費用。
由于在場外交易中交易價格、交易方式都由雙方商定，且交易價格大多高于場內(nèi)交易，吸引了較多持幣人的參與，但其中的交易風險也不容忽視。
第一，信用風險。比特幣場外交易和場內(nèi)交易的最大的區(qū)別在于場外交易以交易雙方的信用為基礎，由交易雙方自行承擔信用風險，而場內(nèi)交易的確認依賴于平臺，但比特幣場外交易由于沒有第三方的參與，導致雙方交易的成功完全取決于雙方的誠信度。一旦一方出現(xiàn)違約，如另一方完成比特幣地址轉(zhuǎn)賬，但一方卻拒絕付款，其權(quán)益就很難得到保障。
第二，政策風險。由于分散化程度低，比特幣價格很容易受到大戶買賣行為影響，也容易被投機者操控。同時，各國對比特幣態(tài)度不一致導致比特幣價格劇烈波動，尤其是9月中旬國內(nèi)各大交易平臺陸續(xù)發(fā)出公告聲明停止比特幣交易服務，一度使得比特幣價格跌至2300美元左右，因此在各國對比特幣政策不一致的情況下，其交易價格不穩(wěn)定也將對場外交易有一定影響。
第三，救濟缺位風險。比特幣場外交易的交易、使用和結(jié)算由雙方商定，一旦發(fā)生糾紛，交易各方往往會面臨取證和舉證的諸多困難，從而在交易中處于不利地位，同時，在公安局立案或是法院審核中往往會遇到?jīng)]有專業(yè)機構(gòu)給比特幣定價的問題，并且我國《刑法》規(guī)定盜竊罪的犯罪對象是具有經(jīng)濟價值的他人財物，由于比特幣的經(jīng)濟價值只能由交易平臺按照交易平臺交易軟件上顯示的價格給予證明，但這種定價有時得不到公安局和法院的認可。
總之，由于大多數(shù)國家對比特幣等數(shù)字加密貨幣的交易上尚未建立完善的保護機制，因此在數(shù)字加密貨幣進行場外交易時，持幣人應謹慎判斷，核查各個環(huán)節(jié)，切莫大意。