數字貨幣騙局很多，多為傳銷幣。數字貨幣本是可以提高交易效率的新型技術，卻被不法分子盯上，以其名義進行傳銷和詐騙。一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等吸收資金，實則是炒作區(qū)塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。

識別這種騙局，大家需要記住這三大特點：

一是網絡化、“高大上”。這種騙局主要通過網絡或是聊天工具開展交易和收支資金。部分騙局包裝得“高大上”，以獲得境外優(yōu)質區(qū)塊鏈項目投資額度為由頭，聲稱可代為投資。如果符合這樣的特征，極有可能是詐騙——消費者一旦上當受騙，資金還已可能被轉移至境外，難以追回損失。

二是宣稱“只漲不跌”“高收益低風險”。有的騙局利用虛擬貨幣、共享經濟等概念進行炒作，甚至還請來名人為其“站臺”宣傳，強調“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”等，以各種噱頭吸引消費者眼球。

三是引誘投資者發(fā)展下線。不法分子以“靜態(tài)收益”——炒幣升值獲利和“動態(tài)收益”——發(fā)展下線獲利為誘餌，不僅吸引投資者投入資金，還引誘其發(fā)展下線，引誘更多人加入，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征，最終會害人害己。

需要注意的是，一些虛擬貨幣交易平臺注冊或將服務器設置在境外，運營主體較為隱蔽，其通過頻繁變更網站域名和服務器地址，以及采取線上導流線下交易等方式，逃避監(jiān)管部門打擊。他們的運營主體注冊地、辦公地以及業(yè)務開展區(qū)域常常不同，這導致投資者往往無法確定運營者身份，一旦有財產損失很難追回。

因此，多個部門反復提示投資者，此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質是“借新還舊”的金融投資詐騙，資金運轉難以長期維系。投資者應當樹立正確的投資理念，切實提高風險意識，一旦發(fā)現(xiàn)有任何機構涉及此類非法金融活動，應及時向有關監(jiān)管部門舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，應及時向公安機關報案。