這家UBank數(shù)字錢包交易所的服務器不在國內，其官方網(wǎng)站疑似是由上海的一家軟件公司開發(fā)的。并有金融專家指出，這家交易所雖然披上了區(qū)塊鏈和虛擬貨幣的外衣，但運作模式是通過發(fā)展下線，再用下線的錢支付給上線，本質還是一個龐氏騙局。

UBank數(shù)字錢包交易所對外發(fā)布的白皮書中提到，該交易所是一個去中心化的交易平臺，投資者通過搬磚套利、對沖套利、統(tǒng)計套利、CTA套利以及現(xiàn)貨交易 、杠桿交易 、期貨交易等等量化投資，幫助用戶實現(xiàn)資產(chǎn)增值保值。

“UBank”平臺推行的代幣為UBank Coin，簡稱“UBNK幣”，是基于以太坊發(fā)行的去中心化的區(qū)塊鏈數(shù)字資產(chǎn)。發(fā)行總量恒定為100億個，且保證永不增發(fā)。

該交易所對外宣稱，參與者只要投資300美金就可以成為“體驗礦工”，就能通過挖礦獲得虛擬貨幣分紅。投資3000美金就能成為“正式礦工”?！罢降V工”除了，每天獲得定時分紅外，如果發(fā)展下線加入還能獲得無限代獎勵。

通過檢索發(fā)現(xiàn)，今年1月14日就有電視臺報道UBank數(shù)字錢包交易所其本質就是龐氏騙局。該報道提到，王先生的母親通過自己姐妹的介紹，把退休工資投資進一個名為UBank數(shù)字錢包交易所的網(wǎng)絡虛擬貨幣交易平臺，這個平臺發(fā)現(xiàn)了一種名為UBank的虛擬貨幣。這種虛擬貨幣不僅可以通過所謂的挖礦的方式進行生產(chǎn)，還可以通過登錄UBank的手機APP買進賣出，甚至每天這種虛擬貨幣還會有匯率的漲跌。

UBank數(shù)字錢包交易所共有兩個網(wǎng)站。分別是ubank.ai和myubank.com。從其官方網(wǎng)站上了解到這家UBank數(shù)字錢包交易所宣稱他們的發(fā)起方是澳大利亞萬斯威爾集團，總部位于悉尼。是一家集股權投資、上市輔導、區(qū)塊鏈投資孵化、全球數(shù)字資產(chǎn)交易所等國際型綜合金融集團。

但值得注意是的，這個看似高大上的UBank數(shù)字錢包交易所疑是國內的公司和人員開發(fā)運營的。通過站長工具查詢發(fā)現(xiàn)，上述兩個網(wǎng)站的服務器分別是由廣州億速云公司和上海層峰公司托管的香港服務器。

另外，ubank.ai網(wǎng)站顯示其源代碼的版權屬于量鈺公司所有，而量鈺公司位于上海市，主要從事計算機科技、信息技術、網(wǎng)絡科技領域的技術開發(fā)。

同時，還值得一提的是，UBank數(shù)字錢包交易所提到的合作方“WBF世界區(qū)塊鏈大會”在去年深陷“PlusToken”傳銷案漩渦。其創(chuàng)始人趙勝被媒體質疑是“PlusToken”的投資人之一。