首先，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，銀行會(huì)對(duì)大額資金的流動(dòng)做監(jiān)控，主要是審查來(lái)源是否合法，是否涉嫌洗錢。

比特幣和很多公司推出的虛擬幣還是不一樣的。和國(guó)家貨幣也不一樣。QB騰訊公司修改一下數(shù)據(jù)，要多少有多少。區(qū)別在比特幣是運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)，要消耗一定的資源才能產(chǎn)生，隨著越來(lái)越多人和機(jī)構(gòu)公司加入挖礦”，挖”一個(gè)比特幣（很多電腦礦機(jī)競(jìng)爭(zhēng)，消耗電源等）所需要的電量和時(shí)間越來(lái)越多，礦機(jī)性能不行很難搶的過(guò)別人，也就是比特幣是需要成本的，所以幣值越來(lái)越高。而區(qū)塊鏈技術(shù)決定了每個(gè)比特幣獨(dú)一無(wú)二，加上認(rèn)可的人越多，比特幣也就越真實(shí)有價(jià)值”。

即便今年比特幣成為重災(zāi)區(qū)，當(dāng)下的價(jià)格相比去年高位價(jià)格殺跌了70%，但是目前一枚比特幣的價(jià)格依然高達(dá)3326.4美元，按照目前1美元等于6.9人民幣的匯率來(lái)進(jìn)行計(jì)算，一枚比特幣就是3326.4美元*6.9=22952.16人民幣，那么500個(gè)比特幣的價(jià)值就是500*22952.16=11476080元，對(duì)于銀行卡突然出現(xiàn)1100萬(wàn)的巨款，而且比特幣交易正好又是以美元來(lái)進(jìn)行結(jié)算的，這么巨大的資金流動(dòng)，想不引起銀行的注意都難，不被審查的概率極小。涉及到外匯交易層面，肯定會(huì)引起銀行方面一定的警惕，尤其數(shù)字貨幣交易并不被我國(guó)所認(rèn)可，去年10月份，監(jiān)管甚至一度關(guān)停了所有國(guó)內(nèi)有關(guān)的數(shù)字交易貨幣以及國(guó)外代理場(chǎng)所。

如果1100萬(wàn)突然之間匯入你的一個(gè)賬戶，如果你的其他賬戶流水額度并沒(méi)有那么多那么就會(huì)被銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管，但是并不會(huì)問(wèn)你這筆錢的來(lái)源只是銀行內(nèi)部的反洗錢系統(tǒng)會(huì)盯上你，你這筆錢的流向都在銀行的每一個(gè)監(jiān)控中。

當(dāng)下本來(lái)國(guó)內(nèi)交易者要想交易數(shù)字貨幣，只能開(kāi)一些國(guó)外賬戶并進(jìn)行交易，如果是在一些國(guó)內(nèi)違規(guī)的平臺(tái)交易，那么全部賣了提現(xiàn)，肯定會(huì)被交易審查，甚至銀行卡都有望被凍結(jié)，當(dāng)然如果這500枚比特幣不是違法所得，而是在國(guó)外被認(rèn)可的數(shù)字貨幣交易所交易，那么即便被交易審核也不用怕，身正不怕影子斜。