第一個要看你金額大小，第二個要看你提現(xiàn)到哪個渠道，如果你金額不大，而且是在交易所、錢包這些渠道互轉(zhuǎn)，銀行就查不到你頭上，因為是兩個不同的體系。

但是如果你金額比較大，而且是從場外賣比特幣提現(xiàn)到銀行卡，就需要謹慎一點了。

不少人的銀行卡被凍，跑去銀行詢問，一番周折，得到的原因均為：最近賣出比特幣，收到了涉案的錢。第一時間知道自己的銀行卡被凍，大多數(shù)人的反應(yīng)都是慌張，不知做錯了什么。我的這個反應(yīng)在五年前，后來經(jīng)歷種種，負責(zé)過平臺風(fēng)控和涉案追蹤，和全國各地警察打交道N+N次（經(jīng)驗比我豐富的、、、、、屈指可數(shù)），就見怪不怪了。

首先，第一時間知道被凍卡的時候不要慌張，是錢有問題，不是你有問題，買賣比特幣是合法的。你是在不知情的情況下收到了涉案的錢，實際上你也是受害者，只要配合說清楚，原則上沒有問題。

但是，不排除在具體辦案過程中，某些地方j(luò)c為了破案的高效性，可能存在一些出界的執(zhí)法手段，這個視具體情況具體分析，原則上不應(yīng)妥協(xié)，可以尋找相對應(yīng)的法律援助。當(dāng)然你若看性價比妥協(xié)，那做另講。

在這里，舉例子，曾經(jīng)有福建幣友被x疆jc追蹤一筆電信詐騙案找上門，當(dāng)場要求這位幣友把錢轉(zhuǎn)到j(luò)c所在分所的卡里，這位幣友當(dāng)年還是大學(xué)生，很慌張照做了，后來覺得不妥，再去追討，這筆錢就沒影了。jc只有要求銀行凍結(jié)的權(quán)限，并沒有直接劃走的權(quán)限，這個例子里，jc的做法已經(jīng)出界，其實沒必要配合。

銀行卡凍結(jié)后，解凍方式有幾種情況，先去開卡的銀行柜臺詢問，銀行人員會告訴你是哪里的jc凍結(jié)的，有聯(lián)系方式，需要你聯(lián)系上，報上名號，說明情況。

聯(lián)系上后，又分為幾種情況，最輕的就是讓你寫郵件，手持身份證+當(dāng)?shù)貓蠹垼C明你是本人，不是電信詐騙分子，這種兩周就可以解凍。還有一種是，jc會上門來需要你配合調(diào)查，有的銀行呢是jc已經(jīng)到你的城市來了，才凍結(jié)你的卡，所以你一聯(lián)系，jc很快就能上門。

還有一種是，jc在遠處遙控凍結(jié)，那你就等著。有的jc需要你跑過去他的城市，這種盡量別去，浪費時間精力，就說網(wǎng)絡(luò)傳送資料，不得已硬要去的話帶律師去。還有一種情況是，你還不知道你的卡凍結(jié)，還沒來得及去問，jc已經(jīng)悄悄上門來。

這個階段就是配合，有啥說啥，你心里知道比特幣買賣不違法不犯法，你心里就不慌。無非就是提供買賣證據(jù)，銀行卡轉(zhuǎn)賬證明，比特幣轉(zhuǎn)賬地址+哈希，身份證，居住地址證明等等。當(dāng)年交易所平臺，都有一個團隊，專門負責(zé)接待jc，協(xié)助jc，分析幣跑去哪里去了，然后讓jc根據(jù)幣的流通到下一站追蹤，當(dāng)年電信詐騙犯一般還都是國內(nèi)交易所轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，所以當(dāng)年幾大交易所工作最密切，關(guān)系最好的都是配合jc查案的團隊。現(xiàn)在完全otc后，其實jc查案更加不方便，畢竟收款的人五湖四海，天南地北。

再強調(diào)一下，在這個過程中，由于很多地方j(luò)c不懂比特幣，可能有出界執(zhí)法，你最好打印好五部委文件等等，做好主動普及知識工作，證明你只是買賣比特幣，并不涉及案件。jc可能會冠以涉嫌xq的罪名等等，你需要及時做好法律援助。

這些順利調(diào)查后會告一段落，你若問jc什么時候能解凍，這個問話很多余，jc會說破案后解凍。但這種案件實際上很難說，若真的破了，那你的會自動解凍;若還沒破，銀行卡就會一直凍的狀態(tài)，半年為一個周期，半年后你再看，若還沒解凍，那么就是jc申請了續(xù)凍，你再半年后再看。根據(jù)當(dāng)年的說法，百分之九十九的都會在兩年內(nèi)解凍。

剛一直說案件，大部分是電信詐騙案件、菠菜出入金，極少部分是海外sk敏感案件，這類詐騙分子一收到錢，就會往下分銷，分銷的人就會去買比特幣，然后把比特幣充值到海外平臺提現(xiàn)，大多是這個流程。現(xiàn)在各種平臺上線視頻驗證發(fā)幣，其實就是隔離違法分子。案件金額從幾千到幾千萬不等。所以，有時候你的銀行卡幾百萬，但賣幣只賣了幾萬元，也可能全部被凍結(jié)。