第一個要看你金額大小，第二個要看你提現到哪個渠道，如果你金額不大，而且是在交易所、錢包這些渠道互轉，銀行就查不到你頭上，因為是兩個不同的體系。

但是如果你金額比較大，而且是從場外賣比特幣提現到銀行卡，就需要謹慎一點了。

不少人的銀行卡被凍，跑去銀行詢問，一番周折，得到的原因均為：最近賣出比特幣，收到了涉案的錢。第一時間知道自己的銀行卡被凍，大多數人的反應都是慌張，不知做錯了什么。我的這個反應在五年前，后來經歷種種，負責過平臺風控和涉案追蹤，和全國各地警察打交道N+N次（經驗比我豐富的、、、、、屈指可數），就見怪不怪了。

首先，第一時間知道被凍卡的時候不要慌張，是錢有問題，不是你有問題，買賣比特幣是合法的。你是在不知情的情況下收到了涉案的錢，實際上你也是受害者，只要配合說清楚，原則上沒有問題。

但是，不排除在具體辦案過程中，某些地方jc為了破案的高效性，可能存在一些出界的執(zhí)法手段，這個視具體情況具體分析，原則上不應妥協，可以尋找相對應的法律援助。當然你若看性價比妥協，那做另講。

在這里，舉例子，曾經有福建幣友被x疆jc追蹤一筆電信詐騙案找上門，當場要求這位幣友把錢轉到jc所在分所的卡里，這位幣友當年還是大學生，很慌張照做了，后來覺得不妥，再去追討，這筆錢就沒影了。jc只有要求銀行凍結的權限，并沒有直接劃走的權限，這個例子里，jc的做法已經出界，其實沒必要配合。

銀行卡凍結后，解凍方式有幾種情況，先去開卡的銀行柜臺詢問，銀行人員會告訴你是哪里的jc凍結的，有聯系方式，需要你聯系上，報上名號，說明情況。

聯系上后，又分為幾種情況，最輕的就是讓你寫郵件，手持身份證+當地報紙，證明你是本人，不是電信詐騙分子，這種兩周就可以解凍。還有一種是，jc會上門來需要你配合調查，有的銀行呢是jc已經到你的城市來了，才凍結你的卡，所以你一聯系，jc很快就能上門。

還有一種是，jc在遠處遙控凍結，那你就等著。有的jc需要你跑過去他的城市，這種盡量別去，浪費時間精力，就說網絡傳送資料，不得已硬要去的話帶律師去。還有一種情況是，你還不知道你的卡凍結，還沒來得及去問，jc已經悄悄上門來。

這個階段就是配合，有啥說啥，你心里知道比特幣買賣不違法不犯法，你心里就不慌。無非就是提供買賣證據，銀行卡轉賬證明，比特幣轉賬地址+哈希，身份證，居住地址證明等等。當年交易所平臺，都有一個團隊，專門負責接待jc，協助jc，分析幣跑去哪里去了，然后讓jc根據幣的流通到下一站追蹤，當年電信詐騙犯一般還都是國內交易所轉來轉去，所以當年幾大交易所工作最密切，關系最好的都是配合jc查案的團隊?，F在完全otc后，其實jc查案更加不方便，畢竟收款的人五湖四海，天南地北。

再強調一下，在這個過程中，由于很多地方jc不懂比特幣，可能有出界執(zhí)法，你最好打印好五部委文件等等，做好主動普及知識工作，證明你只是買賣比特幣，并不涉及案件。jc可能會冠以涉嫌xq的罪名等等，你需要及時做好法律援助。

這些順利調查后會告一段落，你若問jc什么時候能解凍，這個問話很多余，jc會說破案后解凍。但這種案件實際上很難說，若真的破了，那你的會自動解凍;若還沒破，銀行卡就會一直凍的狀態(tài)，半年為一個周期，半年后你再看，若還沒解凍，那么就是jc申請了續(xù)凍，你再半年后再看。根據當年的說法，百分之九十九的都會在兩年內解凍。

剛一直說案件，大部分是電信詐騙案件、菠菜出入金，極少部分是海外sk敏感案件，這類詐騙分子一收到錢，就會往下分銷，分銷的人就會去買比特幣，然后把比特幣充值到海外平臺提現，大多是這個流程?，F在各種平臺上線視頻驗證發(fā)幣，其實就是隔離違法分子。案件金額從幾千到幾千萬不等。所以，有時候你的銀行卡幾百萬，但賣幣只賣了幾萬元，也可能全部被凍結。