2個(gè)回答
我是中國(guó)人2星評(píng)價(jià)
2020-08-10 11:16:16
比特幣受洗錢(qián)犯罪青睞的原因在于其匿名性及去中心化特點(diǎn)，交易雙方只要存在于互聯(lián)網(wǎng)中，不受時(shí)空限制，無(wú)需實(shí)名即可交易，另外無(wú)中心化監(jiān)管，這兩點(diǎn)成為監(jiān)管的最大挑戰(zhàn)。
你要知道，比特幣成名之前，一直是地下暗網(wǎng)（搜索引擎無(wú)法找到）中黑市的交易貨幣。
是不是誘惑很大？以前七拐八繞就為了匿名和擺脫監(jiān)管的洗錢(qián)剛需，如今被一個(gè)新技術(shù)產(chǎn)品輕易實(shí)現(xiàn)。
但如果認(rèn)為洗錢(qián)有了比特幣加持就可以這么easy，圖樣圖森破。
別忘了，雖然比特幣匿名、去中心化，但是其還不能篡改。也就是說(shuō)，你為了洗錢(qián)，和別人的每一筆交易，會(huì)永遠(yuǎn)地寫(xiě)在鏈里。
而且，雖然匿名，但是通過(guò)電子錢(qián)包追到你的IP地址，進(jìn)而查到本人，也并非難事。
國(guó)外已經(jīng)出現(xiàn)針對(duì)數(shù)字貨幣提供反洗錢(qián)服務(wù)的公司，警察和專家合作，在破譯比特幣匿名性上已頗有成效。
而早在2018年，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)就已經(jīng)實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外交易監(jiān)測(cè)、傳銷(xiāo)幣監(jiān)測(cè)、比特幣交易追蹤、ICO等監(jiān)測(cè)，其中，場(chǎng)外交易監(jiān)測(cè)顯示了用戶ID和支付方式，使用支付寶進(jìn)行場(chǎng)外交易占比近三分之一。所以說(shuō)天網(wǎng)恢恢疏而不漏，靠比特幣洗錢(qián)注定是行不通的。
幸運(yùn)兒6星評(píng)價(jià)
2020-08-09 11:18:23
當(dāng)然是可以查出來(lái)的，2020年6月5日，加密貨幣交易所Coinbase因涉嫌出售一種區(qū)塊鏈工具，向美國(guó)緝毒局和美國(guó)國(guó)稅局提供加密監(jiān)控服務(wù)，收到用戶的集體抵制，民意調(diào)查顯示甚至66%的用戶意向停用交易所賬戶。
Coinbase事件絕不是個(gè)例，一位致力于加密交易所和比特幣ATM公司合規(guī)工作的消息人士透露，多年來(lái)，多個(gè)政府實(shí)體一直在積極監(jiān)控幾乎所有中心化交易所和托管加密服務(wù)提供商的用戶。
根據(jù)消息，這種程度的監(jiān)控可以追溯到備受詬病的Mt. Gox事件，加密貨幣交易所，比特幣ATM公司，綜合加密服務(wù)提供商也都參與其中。不管用戶的其他活動(dòng)如何，監(jiān)管實(shí)體被要求對(duì)超過(guò)5000美元的任何可疑的加密貨幣的相關(guān)交易提交SAR(可疑活動(dòng)報(bào)告)，這些報(bào)告會(huì)與FinCEN，IRS，F(xiàn)BI和其他聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)構(gòu)共享。且法律禁止實(shí)體向用戶或任何公眾成員披露這些報(bào)告數(shù)據(jù)。平臺(tái)無(wú)法告訴你他們已經(jīng)就你的情況提交了報(bào)告。實(shí)體不能拒絕遵守這些報(bào)告策略，因?yàn)槿绻@樣做，他們將失去允許其運(yùn)營(yíng)牌照。也可能面臨罰款甚至監(jiān)禁。
受到嚴(yán)密監(jiān)控的不僅僅是美國(guó)用戶，中國(guó)、日本、俄羅斯、英國(guó)以及其他一些國(guó)家都會(huì)監(jiān)控加密貨幣交易，幾乎每個(gè)世界大國(guó)都有法律規(guī)定的審查中心化用戶數(shù)據(jù)的方法。包括你持有的代幣、交易頻率、用于購(gòu)買(mǎi)加密貨幣的任何資金的初始來(lái)源、你在一定時(shí)期內(nèi)所獲的利潤(rùn)。一旦你的代幣離開(kāi)交易所，他們還會(huì)跟蹤你的代幣被轉(zhuǎn)到哪里。因此，無(wú)論你將它們轉(zhuǎn)移到哪里，只要中心化交易所曾經(jīng)持有過(guò)這些代幣，相關(guān)部門(mén)都可以追蹤到你。
當(dāng)然，正常的交易比特幣等數(shù)字貨幣并沒(méi)有什么問(wèn)題，大家也可以不用過(guò)分擔(dān)憂。各大行在回應(yīng)購(gòu)買(mǎi)加密貨幣，支付寶被凍結(jié)的或者提示有風(fēng)險(xiǎn)直接退出購(gòu)買(mǎi)頁(yè)面的傳聞時(shí)也表示：“只要操作合法，渠道合法，虛擬貨幣來(lái)源合法，頁(yè)面支持銀行卡服務(wù)，銀行卡不會(huì)主動(dòng)凍結(jié)用戶的資金，除非涉及洗錢(qián)與詐騙等非法相關(guān)的案件?！?/p>