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區(qū)塊俠客6星評價(jià)
2020-08-01 15:46:21
比特幣場外OTC銀行卡凍結(jié)有兩種類型：
一、銀行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)凍結(jié)
銀行卡轉(zhuǎn)賬流水過大，轉(zhuǎn)賬的備注（例如備注USDT、比特幣）等都有可能被凍。
解決辦法：直接帶上銀行要求的材料，配合處理就行。一般三個(gè)工作日內(nèi)會(huì)解凍。
二、司法凍結(jié)
被凍結(jié)的原因一般是因?yàn)橐还P電信詐騙的錢，經(jīng)過幾次倒手，然后到達(dá)平臺。當(dāng)被騙者向公安報(bào)案后，會(huì)沿著資金的轉(zhuǎn)賬路徑，幾乎將同一條線上的卡都凍結(jié)。
司法凍結(jié)又分為兩種：
1.警方臨時(shí)凍結(jié)（36小時(shí)-72小時(shí)），一般而言，只要證明你的卡不是直接接受黑錢的卡，耐心等待，到期會(huì)自動(dòng)解凍。
2.警方申請人民法院凍結(jié)，半年到1年，可以延長凍結(jié)期，直到結(jié)案或者撤案。
解決辦法：司法凍結(jié)第一種很好處理，到期一般會(huì)自動(dòng)解凍。凍結(jié)半年的就聯(lián)系凍結(jié)你的公安機(jī)關(guān)，帶上近期交易證明，銀行打印的流水（一般半年的流水）蓋公章。去當(dāng)?shù)毓簿肿龉P錄，一般一星期左右會(huì)解凍（這個(gè)每個(gè)公安局的規(guī)定不一樣，有的是提交了資料就能解凍或者解凍部分資產(chǎn)，有的是必須結(jié)案才能解凍）。
被凍結(jié)后，聯(lián)系開戶銀行的電話熱線，一般需要得到三個(gè)信息：凍結(jié)期限、凍結(jié)方式（銀行凍結(jié)還是司法凍結(jié)）、凍結(jié)機(jī)關(guān)等。遇到這種意外情況發(fā)生，千萬不要慌亂，要理性的去對待，正所謂身正不怕影子歪”配合好銀行和司法機(jī)關(guān)才能更快的解決問題。
OTC之王5星評價(jià)
2020-08-01 15:50:37
首先需要說明：場外交易泛指在交易所之外所有渠道進(jìn)行買賣加密數(shù)字貨幣，比如我們在微信、電報(bào)群中買賣比特幣，通過場外經(jīng)紀(jì)人、中間人交易比特幣，包括交易所OTC交易也是場外交易的一部分。
通過上圖我們不難發(fā)現(xiàn)，場外交易的包含的范圍非常廣泛，交易量巨大，在一定程度上具有不透明性質(zhì)，不受公眾關(guān)注。
比如有很多投資者會(huì)在微信群、QQ群、電報(bào)群加好友交易，或者通過場外中間人、場外經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行交易，通過交易所OTC交易，甚至線下面對面交易，都算是場外交易。
其中比較容易出問題的是，通過微信、QQ、電報(bào)等電信網(wǎng)絡(luò)交易加密幣，由于與電信詐騙、賭博等犯罪關(guān)系較多，是犯罪的重災(zāi)區(qū)。
比如現(xiàn)在QQ，微信，電報(bào)群里會(huì)有各種匿名收/出USDT的人，許諾'超高'回報(bào)，通常一個(gè)U有好幾分差價(jià)，讓你幫他們實(shí)名買U，這種單子千萬不能接(各種U跑分平臺也不能碰)，用你的實(shí)名信息幫他們交易就等著被凍卡調(diào)查。這種交易大概率收到第一手的黑錢。
一般黑錢的來源大部分是有這么幾個(gè)渠道：涉?zhèn)?、非吸、電詐，而且這幫人現(xiàn)在也知道用數(shù)字貨幣來洗錢了，這幾類黑錢的共同特征就是：受害人數(shù)多，遍布區(qū)域廣。相關(guān)黑錢一旦流入交易所OTC區(qū)，就會(huì)造成大面積凍卡。
而且交易所OTC區(qū)資金存在跨平臺套利現(xiàn)象，因此極易出現(xiàn)交叉感染。舉例來講，交易所OTC區(qū)就像是一個(gè)零售批發(fā)市場，流動(dòng)性、深度越好，商戶越多，幣價(jià)可能會(huì)相較于其他平臺略低。高賣低買是人性，這樣當(dāng)用戶在A平臺上高價(jià)賣了幣，然后到B平臺以低價(jià)買幣，這個(gè)時(shí)候可能由于兩個(gè)平臺的錢產(chǎn)生了交叉，可能A上的某筆錢有問題，當(dāng)?shù)搅薆平臺，就會(huì)導(dǎo)致B平臺用戶凍結(jié)。
比如前段時(shí)間網(wǎng)上流傳的OTC商家凍卡圖，就是據(jù)說有商家收了電信詐騙的黑錢，流入了交易所OTC區(qū)，導(dǎo)致更多的交易者被動(dòng)凍卡。
這就是交叉感染，即使是有很小額的黑錢進(jìn)入交易所OTC區(qū)，相關(guān)交易者都會(huì)大概率出現(xiàn)凍卡。
不過凍卡其實(shí)不可怕，當(dāng)警方監(jiān)控到黑錢流向的時(shí)候，會(huì)凍結(jié)這條資金鏈上所有的賬戶。我們不想被凍卡，那只有提前做好規(guī)避，盡量不要觸發(fā)被凍卡的這些情況。如果真的卡被凍結(jié)了，也就是一段時(shí)間的事情，也不用驚慌，更不用拿這個(gè)現(xiàn)象上綱上線造謠傳謠。