比特幣的數(shù)字貨幣于2009年創(chuàng)建的，但其真實身份從未得到證實。在美國使用比特幣是合法的，付款與任何其他貨幣一樣要遵守相同的稅種和報告要求。沒有美元，歐元或英鎊的實物比特幣貨幣。它僅存在于Internet上，通常在數(shù)字錢包中，該數(shù)字錢包是存儲相關(guān)信息(例如啟用交易的私有安全密鑰)的軟件。

被稱為區(qū)塊鏈的分類賬被用來跟蹤比特幣的存在。它可以通過所謂的對等交易直接提供給擁有比特幣地址的任何人，也可以從任何人那里接收。它還在世界各地的各種交易所進行交易，這就是其價值確立的方式。

1、法律和法規(guī)問題

比特幣存在于放松管制的市場中;沒有集中的發(fā)行機構(gòu)，也無法追溯創(chuàng)建比特幣的公司或個人。開設比特幣帳戶或從帳戶進行付款都不需要銀行提供的個人信息。沒有旨在確保分類賬信息真實正確的監(jiān)督。

2014年7月，Gox破產(chǎn)將該系統(tǒng)固有的風險置于首位。在公司賬本中大約不存在價值5億美元的比特幣。除了賬戶持有人損失的錢外，對貨幣信心的打擊還使它的全球估值在幾周內(nèi)下跌了30億美元。已經(jīng)建立了該系統(tǒng)以消除使第三方參與交易的風險，但是破產(chǎn)突出了點對點交易中存在的風險。

美國的比特幣付款受制于適用于傳統(tǒng)貨幣交易以及銀行和其他金融機構(gòu)付款的反洗錢法規(guī)。但是，這些交易的匿名性使得違反規(guī)則變得容易得多。美聯(lián)儲前主席本·伯南克(BenBernanke)表示擔心，由于其匿名性，恐怖分子可能會使用比特幣。眾所周知，販毒者會使用它，最著名的例子是絲綢之路市場。這是所謂的暗網(wǎng)的一部分，用戶可以在其中購買違禁藥品。絲綢之路的所有交易是通過比特幣完成的。FBI最終于2013年10月被聯(lián)邦調(diào)查局關(guān)閉，其創(chuàng)始人RossWilliamUlbricht正在服無期徒刑。然而，據(jù)報道，其他許多基于暗網(wǎng)比特幣的市場已經(jīng)取代了它。

2、國際認可

比特幣可以不受限制地從一個國家轉(zhuǎn)移到另一個國家。但是，對其他貨幣的匯率可能非常不穩(wěn)定。部分原因是價格通常是由投機驅(qū)動的，還因為與其他貨幣相比，這是一個相當小的市場。

一些國家(包括加拿大和澳大利亞)明確允許使用比特幣。自從冰島在2008年金融危機期間銀行倒閉以來一直實行嚴格的資本管制以來，冰島一直禁止這樣做。中國允許私人持有和交易比特幣，但禁止銀行和其他金融機構(gòu)參與。歐洲聯(lián)盟沒有整體立場，但在2015年11月巴黎發(fā)生恐怖襲擊之后可能會變得束手無策。