比特幣的數(shù)字貨幣于2009年創(chuàng)建的，但其真實(shí)身份從未得到證實(shí)。在美國使用比特幣是合法的，付款與任何其他貨幣一樣要遵守相同的稅種和報(bào)告要求。沒有美元，歐元或英鎊的實(shí)物比特幣貨幣。它僅存在于Internet上，通常在數(shù)字錢包中，該數(shù)字錢包是存儲(chǔ)相關(guān)信息(例如啟用交易的私有安全密鑰)的軟件。

被稱為區(qū)塊鏈的分類賬被用來跟蹤比特幣的存在。它可以通過所謂的對(duì)等交易直接提供給擁有比特幣地址的任何人，也可以從任何人那里接收。它還在世界各地的各種交易所進(jìn)行交易，這就是其價(jià)值確立的方式。

1、法律和法規(guī)問題

比特幣存在于放松管制的市場(chǎng)中;沒有集中的發(fā)行機(jī)構(gòu)，也無法追溯創(chuàng)建比特幣的公司或個(gè)人。開設(shè)比特幣帳戶或從帳戶進(jìn)行付款都不需要銀行提供的個(gè)人信息。沒有旨在確保分類賬信息真實(shí)正確的監(jiān)督。

2014年7月，Gox破產(chǎn)將該系統(tǒng)固有的風(fēng)險(xiǎn)置于首位。在公司賬本中大約不存在價(jià)值5億美元的比特幣。除了賬戶持有人損失的錢外，對(duì)貨幣信心的打擊還使它的全球估值在幾周內(nèi)下跌了30億美元。已經(jīng)建立了該系統(tǒng)以消除使第三方參與交易的風(fēng)險(xiǎn)，但是破產(chǎn)突出了點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易中存在的風(fēng)險(xiǎn)。

美國的比特幣付款受制于適用于傳統(tǒng)貨幣交易以及銀行和其他金融機(jī)構(gòu)付款的反洗錢法規(guī)。但是，這些交易的匿名性使得違反規(guī)則變得容易得多。美聯(lián)儲(chǔ)前主席本·伯南克(BenBernanke)表示擔(dān)心，由于其匿名性，恐怖分子可能會(huì)使用比特幣。眾所周知，販毒者會(huì)使用它，最著名的例子是絲綢之路市場(chǎng)。這是所謂的暗網(wǎng)的一部分，用戶可以在其中購買違禁藥品。絲綢之路的所有交易是通過比特幣完成的。FBI最終于2013年10月被聯(lián)邦調(diào)查局關(guān)閉，其創(chuàng)始人RossWilliamUlbricht正在服無期徒刑。然而，據(jù)報(bào)道，其他許多基于暗網(wǎng)比特幣的市場(chǎng)已經(jīng)取代了它。

2、國際認(rèn)可

比特幣可以不受限制地從一個(gè)國家轉(zhuǎn)移到另一個(gè)國家。但是，對(duì)其他貨幣的匯率可能非常不穩(wěn)定。部分原因是價(jià)格通常是由投機(jī)驅(qū)動(dòng)的，還因?yàn)榕c其他貨幣相比，這是一個(gè)相當(dāng)小的市場(chǎng)。

一些國家(包括加拿大和澳大利亞)明確允許使用比特幣。自從冰島在2008年金融危機(jī)期間銀行倒閉以來一直實(shí)行嚴(yán)格的資本管制以來，冰島一直禁止這樣做。中國允許私人持有和交易比特幣，但禁止銀行和其他金融機(jī)構(gòu)參與。歐洲聯(lián)盟沒有整體立場(chǎng)，但在2015年11月巴黎發(fā)生恐怖襲擊之后可能會(huì)變得束手無策。